警惕新型
互联网洗钱陷阱
反洗钱
互联网技术为人们的生活带来了极大的方便，但其匿名性、跨地域性、即时性等点也为洗钱犯罪分子提供了条件。虚拟货币洗钱、跑分平台洗钱、网游平台洗钱是三种典型的互联网洗钱手法。
PART.01
利用虚拟货币洗钱
虚拟货币指的是能够提供一定的价值尺度和流通手段，但并非由主权国家发行，不具有法偿性及强制性，通过互联网媒介流通的货币。以中国人民银行公布的陈某枝利用虚拟货币洗钱案为例，犯罪嫌疑人陈某枝在明知其前夫陈某波具有非法集资犯罪行为的情况下，仍为其转移财产，将陈某波的非法集资款兑换成为比特币密钥，发送给陈某波供其在境外使用，构成洗钱罪，被判处有期徒刑两年，并处罚金20万元。
PART.02
通过跑分平台实施洗钱行为
“跑分平台”是以类似于网约车抢单模式运作的一类平台，各种灰黑产业打着网络兼职的旗号吸引普通用户在平台上注册，利用用户的个人银行账号批量运作，将上游犯罪所得洗白。而对虚拟货币的使用则为跑分平台添加了更多一层的掩护，主要手法为赌客将资金支付给跑分客，跑分客向赌博平台支付虚拟货币完成下注，最后庄家用虚拟货币向跑分平台或虚拟货币承兑商兑换回现金。
PART.03
网游平台内外形成洗钱生态链
随着网络游戏市场的快速发展，大型网络游戏平台玩家量飙升，每日的虚拟财产交易量数以千万计，尤其是某些稀有装备更是形成了供不应求的卖方市场，能够轻易地流通、变现。因此虽然平台内置的虚拟货币不能兑换为真实货币，但能够在玩家账户间不加限制地转移，极易成为洗钱工具。
提醒广大客户朋友：
1.警惕“稳赚不赔XX币,一夜暴富不是梦”等广告，不法分子利用人们“一夜暴富”的心理，以“低风险高收益”作为诱饵，声称可以低买高卖虚拟货币，这些往往涉嫌不法行为；
2.远离“跑分平台”，切勿被高回报蒙蔽心智，企图不劳而获赚快钱，最终贪小失大，堕入犯罪陷阱；
3.理性游戏，理智购买装备道具，通过官方平台买卖虚拟装备，警惕私下交易，避免成为洗钱犯罪的帮助犯、诈骗犯罪的受害者。
