投租联动精瓷半导体
融资租赁项目
荣年融资租赁（中国）股份有限公司
关键词：半导体、租投联动
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▶背景介绍
自2022年嘉兴成功入列全国科创金融改革试验区以来，荣年租赁持续聚焦科创金融改革这个中心工作，积极探索融资租赁在金融服务传统产业转型升级、战略新兴产业提质升级上发挥更加有效作用。当前，科创企业普遍都面临信用能力弱、融资难和融资贵的问题，很难在初创时期获得银行的有效支持。同时，科创企业往往是科学家、工科专业人才设立，这些高端人才拥有技术缺少金融思维，也需要专业的金融支持。荣年租赁聚焦债权+股权结合模式，既通过融资租赁模式解决初创时期科创企业融资难的问题，又以股权投资方式提高与企业合作的深度和广度，打造科创企业发展的利益共同体，让企业容易接受荣年租赁下派专业金融人才，为企业融资提供专业化、科学性的融资方案，帮助科创企业人才解决后顾之忧。
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▶项目情况
浙江精瓷半导体有限责任公司成立于2020年底，由于当初缺少资金的支持，仅由创始人投入一台烧结设备进行产品的研发生产。在2021年9月份对接了荣年融资租赁公司以后，通过市场调研以及现场尽调，荣年租赁了解到该产品替代进口，可打破国外两巨头对于高功率封装材料的长期垄断，于是在进行深入洽谈后，与创始人签订了股权投资合作协议进行股权投资，同时给予了首期项目全额设备融资解决方案。
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▶创新点
第一，有效提升市场竞争力。租赁公司与承租人（被投企业）基于共同的目标，通过股权结合及人事安排的方式，进行深度融合。运用融资租赁工具，一方面可以帮助企业提升产品市场竞争力（如厂商租赁的方式为企业的产品市场销售提供金融方案），帮助企业实现轻资产运营（如经营租赁的方式来降低企业的固定资产投入），提升企业资本市场价值。另一方面租赁公司借助被投企业的市场开发能力和上下游客户资源，从而做大做优租赁资产。
第二，更好促进信息对称。具体而言，相对投资业务，融资租赁业务在相对较短的时间内可以接触、了解更多的项目，从而积累了相对较多的经验。对于投资业务，通过租投联动的模式，可以快速获取融资租赁业务经验，掌握全面的信息。不仅如此，融资租赁周期性还款还为投资业务提供了解企业日常经营状况的渠道。特别是对于一些中小企业，周期性还款频次相对较高，投资方可以通过承租人定期按时还款的进度，对该企业经营状况进行日常监测。
第三，有利于企业团队培养。通过租投联动的方式，可以培养复合型人才，针对专业性强的行业，通过参加企业相关业务会议、参与企业内部管理来熟悉企业上下游客户、了解企业生产流程，提升自身的业务综合能力，同时逐步熟悉投资业务。因为往往业务入口都是双向导入的，租赁业务可以导入投资业务的同时，投资业务也会向租赁业务导入。股权业务接触客户、导入租赁业务落地资金拿到认股权、股权业务实质投资，也是一个常用的租投联动路径。
本文来源：荣年融资租赁（中国）股份有限公司供稿
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