紧急预警

政务   2025-01-17 15:04   浙江  

境外旅游、留学

或者跨境贸易

外币兑换都是必不可少

如今,不法分子利用

不断增长的换汇需求设计骗局

诱导有此需求的受众掉入陷阱

案例


石某因业务要求需要外汇资金
经朋友介绍,认识了“胡某”
他自称有大量美金需要兑换人民币
遂两人商定兑换50万美金
之后石某收到来自某银行APP的通知
提醒账户已到账50万美元

于是石某分多次将300余万元人民币
转账至对方提供的银行个人账户
最后发现50万美元并未实际到账

这才发觉被骗

诈骗手段




第一步、虚假信息引流

诈骗分子在各大社交媒体发布低汇率、方便快捷的换汇广告,或者以理财、买房等为由来结识银行理财经理或房产中介,吸引受害人上钩。

第二步、人设增加信任

诈骗分子会展示换汇交易记录,或者以手头有大量外币需兑换成人民币等为理由,同时出示虚假的“外汇存款截图”,骗取外币需求的受害人的信任。


第三步、转账实施诈骗

诈骗分子要求受害人先行支付换汇款项至指定账户,一旦转账,诈骗分子立即将受害者拉黑。
或者利用境外部分地区银行支票结算延时规则,向受害人账户汇入外币(受害人查询时显示为“到账”),误以为资金已入账的受害人向诈骗分子账户转入等值人民币后,诈骗分子就会利用结算延时规则取消转账,完成诈骗。


警方提醒


社交网络平台私下换汇是违法行为,且风险极大,若有换汇需求,务必遵守我国外汇管理制度,通过正规金融机构办理。
境外银行卡支票业务入账时间一般会超过24小时,且入账前可以撤销,因此到账不等于最终入账,请务必确认资金真实进入账户且能正常使用后再进行下一步操作。
一旦被骗,请保留证据第一时间报警,有任何疑问请拨打反诈专线0580-96110。



发布:舟山公安融媒体中心

浙江舟山公安
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