来源 | 静安检察
近日，静安区检察院开展“‘企’聚检察 共筑金融安全”检察开放日活动，与区域内金融小贷企业代表交流座谈，共议小额贷款公司如何依法展业、合规经营，助推行业治理、系统治理。本次活动也是静安区开展“2024年防范非法集资宣传月活动”之一。上海市人民检察院第二分院第三检察部主任王建平，静安区检察院党组成员、副检察长马玮玮出席。市人大代表王娜、区政协委员石红卫、人民监督员朱刚灵、静安区投资促进办公室相关负责人、上海小额贷款公司协会代表及小贷公司代表、媒体记者代表等应邀参加。
袁子斌
区投资办
金融管理科科长
王伟伟
区检察院
金融犯罪检察部门主任
静安地处中心城区，银行业金融机构、小贷公司数量、种类繁多，金融风险防范意识有待进一步提升。活动现场，区检察院金融犯罪检察部门主任王伟伟和区投资办金融管理科科长袁子斌先后向与会人员详细介绍了金融检察、金融管理职能及相关工作。
杨晓霏
区检察院金融犯罪检察部门检察官
区检察院金融犯罪检察部门检察官杨晓霏通过介绍办理的系列非法放贷案，向小贷公司从业人员生动阐释防范金融犯罪风险的路径和方法。
薛晓东
上海小额贷款公司协会
法律工作委员会秘书长
上海小额贷款公司协会法律工作委员会秘书长薛晓东对检察机关及行政部门给予小贷公司的关心与帮助表示感谢，并表示协会将同检察机关一起为增强从业人员法治意识，营造群众放心满意的金融环境提供有力保障，对内加强监管力度，强化合规意识，健全内控体系；对外开展整治活动，加大金融知识宣传力度，发布风险提示，使金融产品和金融服务更加完善优质。
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“群众对司法机关的认可度和信任度较高，希望检察机关在普法宣传的同时，多做正向引导，提升老百姓对小贷公司的信心。”
“希望能有更多机会与政府、司法机关建立良好的沟通渠道，帮我们小贷公司解决一些法律上的困惑！”
“希望检察机关能从专业角度，为小贷公司和从业人员标明法律‘红线’，为行业持续健康发展指明方向。”
……
交流中，小贷公司从业代表介绍了经营过程中碰到的困惑，表达了企业发展的需求，认为此次开放日活动具有警示和教育意义，为小贷行业健康良性发展提供范本，并就大数据应用、金融风险防控、合同履约、检察宣传等提出意见建议，希望检察机关进一步聚焦发展所需、企业所盼，帮助企业解决实际法律问题。
发布企业合规指引
会议现场发布小额贷款公司企业合规指引。该份指引是上海市检察机关首次聚焦小贷行业合规经营，由市检察院第二分院、区检察院、区投资办和上海小额贷款公司协会四家单位联合发布。
🔹完善企业合规管理。制定完善的规章制度，对放贷资金实行专户管理，按照国家有关规定建立健全内部财务管理制度及风险控制体系，建立信息披露制度，自觉接受社会监督，如实配合金融管理部门监督检查。
🔹依法展业合规经营。规范债务催收程序和方式，与借款人明确约定贷款用途，不得从贷款本金中先行扣除利息、手续费等，提高对小微企业、低收入人群等普惠金融重点服务对象的服务水平。
🔹明悉法律责任。妥善保管依法获取的客户信息，不得从事非法吸收或变相吸收公众存款等违法行为，不得以暴力或者威胁使用暴力等非法手段进行债务催收，如实制作记账凭证，依法缴纳税款。
代表点评
王娜
市人大代表
金融是国民经济的血脉，与每个人息息相关。合规指引的发布充分体现出检察机关对区域内金融行业健康有序发展的关心关注。下一步，希望检察机关用好科创园区这一企业集聚平台，通过畅通检企交流渠道，完善法律服务工作站机制，为园区内企业带去更多金融法律服务，规范企业、行业有序经营发展，实现治罪与治理并重。
石红卫
区政协委员
此次开放日活动为群众了解检察工作、提升法治意识提供了开放交流的平台，是进一步推动金融领域执法司法合作的一次有益尝试。建议检察机关主动对接市场主体切身需求，加强合法守规企业的正面典型宣传，同时从业单位要规范自身经营行为，在合同签署、放款收息等重点问题上审慎开展业务，全面梳理业务流程，查找合规风险点，守住法律红线。
朱刚灵
人民监督员
发布合规指引是保障小贷公司良性发展的第一步，建议检察机关接下来加强宣传引导，通过释法说理，督促员工定期开展学习教育，帮助从业人员明晰法律底线，厘清罪与非罪的边界；畅通沟通渠道，通过走访调研、深化合规管理体系创建和涉案企业合规改革，有效指导监督相关单位依法展业、防范风险。
领导发言
马玮玮副检察长表示，为贯彻落实最高检“检察护企”专项行动部署，此次开放日活动在市分院指导下顺利开展。小额贷款形式灵活多样，且市场需求多元多变，在投融资领域发挥着重要作用。区检察院将继续主动精准对接经济社会发展的法治需求，聚焦营造法治化营商环境，在从严惩治重点领域金融犯罪、加强类案监督、注重诉源治理、优化检察服务等方面积极作为，进一步强化与相关各方互动交流，不断优化金融生态，传递司法关怀，通过能动履职服务保障民营经济等各类市场主体健康发展，让企业真正“有感受”“得实惠”。
王建平主任表示，这份合规指引内容丰富详实，聚焦小贷领域精准切口，及时回应企业发展需求。服务金融高质量发展是检察机关重要政治责任，检察机关将深化落实中央和市委、最高检相关部署要求，全面充分协调履行法律监督职能，进一步与相关职能部门、行业协会等增进共识、强化沟通、深化协同，更好落实平等保护，更优提升法治服务，共同增强相关从业人员法治意识，营造群众放心满意的金融环境，运用法治力量为社会经济健康发展提供更加有力保障。
