面对百万扶贫款的诱惑
你会心动吗？
扫码进群，下载APP
进入专属打款对接群
验证身份信息、银行卡信息
交纳手续费、解冻费
保证金、核验费
刷流水包装银行卡
一旦你照做
你就掉入骗子的陷阱
要么损失钱财
要么成为电信诈骗的帮凶
近日，文山警方在工作中发现，有多名群众收到来历不明的快递，快递内容为“国家乡村振兴局”“财政部”“国家金融监督管理局”等名义发布的发放高额扶贫资金的“政府文件”，利用群众逐利的心理特征，引诱不明真相的群众进行转账或帮助诈骗分子实施洗钱行为。
2024年11月，赵先生收到一份快递文件，内容为国务院319帮扶规划文件，受邀人员可申请扶贫资金。赵先生根据“文件内容”登录“kh3p.shop”网址，下载“帮扶惠民”APP，注册信息后联系客服进行身份认证，审核通过后发现可以领取319万扶贫金，但是领取资金需要交纳1%的手续费。赵先生交纳手续费31900元后，客服称资金冻结，需要交纳3%的解冻费，赵先生按要求又交纳95700元解冻费，之后资金再次冻结，赵先生第三次交费进行解冻，然而客服又以需要完成个人所得税缴费为由，让赵先生继续转账，因交费数额较大，赵先生意识到被骗报案，赵先生一共被骗人民币16万余元。
2024年10月，肖女士收到一份快递，内容为乡村振兴发展的文件，因看到微信群聊也有人谈论这个事，肖女士信以为真就扫描信件内容上的二维码下载“乡村振兴”APP，注册登录后按照客服推送填写扶贫金申请表，进入“免费名额发放学习106群”，群内聊天均为扶贫基金领取成功，转账记录、提现截图等内容。
之后肖女士又被邀请进入只有4个成员的个人专属打款对接群，群内“放款老师”指导肖女士进行提现扶贫专项资金，并以发放金额较大，为保证资金发放顺利，避免银行卡限额，需要提供所有银行卡信息并进行刷流水“包装”，同时还需要添加特定人员微信进行聊天模板对话留存。肖女士按照“老师”的指导，提供银行卡信息，并将银行卡收到的所谓爱心捐赠款项进行银行柜台、ATM机取款后，又将现金按指定账户进行回款，以达到包装流水的目的，但实际肖女士已经成为骗子的“洗钱”帮凶。而肖女士因提供银行卡为骗子进行收款、洗钱，银行卡被冻结，“老师”仍以冻结属正常情况为由，让肖女士等待他们与公安机关、银行对接解冻为说辞。当公安机关联系肖女士让其配合调查时，肖女士方才意识自己已成为“电诈工具人”。
1、骗子紧跟时事热点、重点政策，打着国家政策、国家支持的幌子，利用群众对政策理解的偏差，伪造国家机关印章制作假文件，诱导受害人通过下载App或点击不明链接，加入事先安排好的诈骗群。
2、群里的骗子会安排“托儿”反馈“成功领款”截图，制造“很多人都能成功申领”的假象，骗取受害人的信任。
3、骗子会以缴纳保证金、运营费、个人所得税等各种费用让受害人转账。待受害人转账后，又以账号错误、操作失误需要解冻等各种理由要求继续转账，致使受害人财产受损。
4、骗子利用受害人逐利的心理特性，要求受害人提供个人银行卡号，以“包装流水”的名义将涉诈资金转入受害人账户，并引导其将资金转存至指定账户或前往银行柜台取现，进而利用群众进行“洗钱跑分”。
来 源：文山州反诈中心
编 辑：罗贤慧 姜婷婷
美 编：黄赓睿
二 审：杨珉川
终 审：代高鹏
