餐饮商家们注意啦
这种忙千万不要帮
一不留神
就会成为帮助诈骗分子洗钱的
“工具人”
诈骗分子这次又盯上了
小吃店、餐饮店的商家
利用他们进行洗钱
不少商家“惨遭毒手”
诈骗手法解析
01
获取信任
诈骗分子通过网络平台寻找餐饮店商家，通过电话与商家取得联系，并添加社交好友。通过私聊向商家下单支付餐费，并叮嘱商家不用敲门打电话，将外卖放在门口或外卖桌等地即可，以此获取商家信任。
02
借口转账
第二天，诈骗分子会再次私聊找到商家下单，然后表示自己因限额无法转账，需要稍后支付餐费。
然而，商家等来的是一笔大额银行转账，需要商家扣除餐费转到第三个人的账户。对方称自己因家人住院需要转医疗费，但自己因为达到支付限额已无法支付，希望能够通过银行向商家的银行账户转账，再由商家通过微信转给指定的人。
03
达成目的
出于好心和对顾客的信任，部分商家选择了提供帮助。
而正是这次帮助，让商家无意中成为了帮助诈骗分子洗钱的“工具人”，导致自己的银行卡因涉嫌洗钱而被冻结。
实际上，诈骗分子发的那张因家人住院需要转医疗费的聊天截图，只是他们的统一话术，已经在不同骗局中多次出现。
而所谓的顾客通过银行账户转给商家的款项，就是他们通过诈骗其他人所得的赃款，让商家提供银行账户收款后再次转出就是为了洗钱。
遇到让你提供银行账户帮忙转账的，请提高警惕，避免误入骗局。
不要随意向陌生联系人提供自己的银行账户，更不要使用自己的银行账户为他人取款或转账，避免成为洗钱“工具人”。
