递送骗取的黄金、现金等财物。
类似情况在全国多地频繁发生。从各地警方公布的信息看，骗术本身并不高明，或是刷单返现陷阱，或是引诱投资理财，或是冒充公检法机关等，让受害者入局。除了网约车，还有汇兑购物卡、虚拟币交易、实体店套现等，骗子获取涉诈财物的手法不断演变，给打击和治理带来新的挑战。如何斩断诈骗团伙的“洗钱”通道，成为遏制电信网络诈骗犯罪活动的关键。
新骗局：
黄金、现金+网约车
10月10日中午，刚送完上一位乘客，就抢到了从浦东到宝山的长距离订单，网约车司机李明（化名）窃喜。
这起案例仅仅是近期“黄金、现金+网约车”骗局的一个缩影。记者从上海警方获悉，“线上洗脑＋线下取现＋网约车投送”的组合模式，已成为近期高发的电信网络诈骗手法。今年9月，松江警方也曾查获一起利用网约车运送黄金的诈骗案件，成功帮受害人挽回损失近4万元。
新风险：
“从9月份开始，我们多次查处用网约车转运涉诈财物的情况，有些网约车还是跨省市运送的，说明诈骗分子很狡猾。”上海市公安局刑侦总队九支队副大队长黄力乾介绍，与之关联的电信网络诈骗类型主要有：刷单返利+邮寄黄金“提现”、虚假投资理财+邮寄黄金“充值”、冒充公检法+邮寄黄金“自证清白”等。
结合各地警方公布的案例，在诈骗实施阶段，诈骗分子还是以常见的诈骗套路为基础。获取受害人信任后，诈骗分子便以需要“支付手续费”“缴纳解冻金、保证金”“投资入股”等理由，诱骗受害人将大额现金或黄金等通过快递或网约车运送到指定地点，在实施诈骗的同时，还能“洗白”诈骗资金。
具体案例
民警耐心劝说邹女士，一连说出了好几起新型黄金网络诈骗的案例，并结合邹女士的情况分析，邹女士这才意识到自己被骗了，缓缓说出黄金已通过网约车方式寄出的实情，民警立即联系网约车司机。
此时司机正在赶往青浦区的“指定地点”，且已驶过黄浦江，距离目的地仅10多公里，民警让司机马上返回至川沙派出所，40分钟后，司机到所，民警当着邹女士的面将2盒打包的“零食包裹”打开，黄金完好无损，这下大家都松了口气。
网约车司机实际参与转移涉诈财物，
警方和法律界人士均表示，如果确实不知道运送包裹为涉诈财物，一般来说不构成违法犯罪。但如果存在知情或伙同情节，就属于刑法规定的“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的”，可能涉嫌构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
为避免产生不必要的风险，警方建议，网约车司机在接到物品运送单时，要严格落实开箱验货等工作规程，如果遇到投送大额现金、运送不明包裹、频繁更换交易地点等可疑情况的要立即举报，切勿成为诈骗分子的“帮凶”。
新挑战：
记者梳理发现，这两年，线下渠道又成了诈骗团伙“洗钱”的常见方式，给社会公众造成新的危害。多地警方发现，有车手（洗钱团伙）盯上实体店铺，通过到餐饮店、花店、金店、手机店等进行大额消费，或借口支付限额让店主帮忙转账等方式，来洗白涉诈资金。
被卷入其中的商户经营者，无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，导致自己名下的账户被冻结，甚至可能承担涉案资金被划扣的经济损失及法律责任。
而在线上，除了“跑分”等手段依然盛行，一些诈骗团伙还通过购买虚拟货币，向境外转移涉诈资金，给监管和整治带来新的挑战。据介绍，利用虚拟货币“洗钱”的过程中，卖方先在虚拟币交易平合上出售虚拟货币，买方支付人民币用于购买虚拟货币，卖方用银行账户收取赃款，再进行拆分、取款，之后再将现金交给上家，并收取虚拟货币作为佣金，如此循环往复，逐步洗白赃款。实际上，买方的账户就是电信诈骗分子控制的账户。
一名法律界人士指出，虚拟货币一是匿名，二是去中心化，能实现快速、大额向境外转移资金。在利用虚拟货币转移赃款的时候，大额资金也会被打散，犯罪团伙内部人员分工负责不同种类的虚拟货币资金转移。对于司法部门来说，利用虚拟货币转移赃款的犯罪取证难度也更大。
“为了逃避公安机关的止付、冻结措施，犯罪分子不断寻找、试探资金链薄弱环节，变换赃款转移方式。”黄力乾说，在犯罪手段和方式不断变化升级的情况下，警方也在大力推动反制技术的研发应用，通过抢占技术高地挤压犯罪空间。
在打击和治理“洗钱”违法犯罪活动时，参与其中的人尤需关注。上述法律界人士表示，对参与“洗钱”环节的人员，根据行为的不同，主要涉及掩饰、隐瞒犯罪所得罪和“帮信罪”。所谓“帮信罪”，即帮助信息网络犯罪活动罪，是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。2015年11月起施行的刑法修正案（九）对此作出明确规定，受到各界广泛关注。
从各地检察院的数据看，这个滋生于电信网络诈骗犯罪温床的新型犯罪，案件数量逐年攀升。犯罪手段也呈现智能化特点，如使用批量注册软件等技术设备以及虚拟币等手段来实施。此外，犯罪主体呈低龄化、低学历、低收入特征，未成年人、在校学生等涉案人数增多，有的甚至在自身行为已经构成犯罪时也丝毫没有察觉。“他们在洗钱活动中，充当租售银行卡和电话卡、跑分等行为角色，可以理解为诈骗分子洗钱的帮凶，构成电诈链条中的洗钱工具人。”上述法律界人士说。
为应对“洗钱”活动的新情况，我国不断完善制度设计和落实措施。今年11月8日，全国人大常委会表决通过新修订的反洗钱法，围绕明确法律适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容，对相关制度进行补充和完善。公安部门也在强化多警种合作、提升侦查技术等方面发力，力争提升全链条打击、切断非法资金流转的打击效能。
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来源：新民晚报综合上观新闻、@警民直通车-上海 ![]()
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