真实案例
王女士通过“世纪佳缘”相亲软件认识到一个周姓男子,对方称自己在某部队当兵,交流了一段时间后两人以男女朋友的关系相处。在恋爱期间,周某称在部队里面手机无法使用,让王女士帮他在周六福平台上投资黄金,王女士登录了周某发来的网址账号并看到账户上有5万元的金额,于是按照指示在平台上投资。
王女士帮对方操作的期间赚了钱,“男友”就说他认识一个大哥在周六福公司内当总经理,跟着他投资黄金收益很大,叫王女士也注册一个账号跟着他一起赚钱,王女士对“男友”的话深信不疑,便在该平台投资黄金。
一段时间后,投资平台的交易方式变成了线下交易,王女士按约定到场后当面支付了6万元现金给一名男子,对方和她说这个钱随时都可以提现,还说不放心的话可以提现看看。王女士隐约觉得不安,于是就试着提了1000元,这个钱也到账了,她便放心下来按指示继续投资。
在“男友”的诱惑下,王女士又当面支付了5万元现金给对方,结果在平台上申请提现时钱没有到账,平台客服以各种理由不让王女士提现,“男友”也莫名消失,王女士这才意识到被骗,共计损失:11万元。
套路解析
第一步 引流
诈骗分子通过网络社交工具、短信、网页等多种渠道发布网络交友信息,寻找受害人群体并建立联系。
第二步 洗脑
在建立联系后,诈骗分子对受害人嘘寒问暖,以能够获取内幕消息、获得丰厚回报等谎言取得初步信任,并用亲密关系干扰受害人的判断。
第三步 诱导
在骗取信任后,对方会逐步诱导受害人登录其提供的虚假网站、扫描二维码下载其分享的手机App,指导进行投资理财操作,引导初步小额投资试水,获得低额返利。
第四步 收割
诈骗分子继续鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”,诱导加大资金投入。等受害人想要提现时,对方就会以“登录异常”“服务器异常”“银行账户冻结”等理由,要求缴纳“解冻费”“保证金”才能完成提现,这是在继续实施诈骗。
当受害人反应过来被骗,已经被对方拉黑,投资理财网站、App也已无法登录。
其实
这是一种换汤不换药的
“投资理财式”诈骗
骗子的手法无非还是以下这些
市民被虚拟投资理财套路吸引,轻信在一定时间内可以获得高额利润,于是按照诈骗分子要求,购买实体黄金向对方邮寄。
其实,这正是转移涉诈资金的新手段,相较于网银转账,哄骗受害人邮寄黄金,使涉诈资金难以通过银行被公安机关“截流”,更容易被“洗白”。
所以,当对方提出使用大量黄金交易时,千万要提高警惕。
给你一大笔钱,让你大量购入黄金,再变卖成现金,这种招数你见过吗?
对方先是冒充军警类职业,与受害人大谈感情,以特定职业身份获取信任。经过“熟悉”后,提出自己遇到困难,需要对方的资金帮助,在前期“感情”铺垫下,一些受害人放松了警惕,向骗子转款,这就是典型的“杀猪盘”诈骗。
提高对电信网络诈骗犯罪行为的识别和防范能力,对于一切资金来源不明、情况可疑的代为送礼,代买黄金、珠宝等请求,即使对方给予高额报酬,也要坚决拒绝,以免成为犯罪分子的帮凶。