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相信大家都知道，近年来的金价不便宜，但却有人一次性要购买30万元的黄金，而且还专门从承德跑到北京去买！到底怎么回事？
近日，农行北京顺义新顺支行接到客户预订电话，表明欲购买500克黄金，该行立刻调拨，并通知客户前来提取。
这位男性客户到达网点后，农行工作人员，为其办理购买黄金业务，在审核其银行卡时却发现了疑点，农行工作人员询问购买黄金的用途，男子闪烁其词，眼神中露出一丝不安。
基于多年工作经验，网点内勤行长敏锐察觉这位男子可能遭遇诈骗或涉嫌洗钱。于是一边稳住对方，一边联系属地派出所，正当男子满怀期待等待黄金时，一转头，身后竟站着两位民警。
民警进一步询问男子购买黄金的缘由，男子自述家住河北滦平，特地打车到顺义买黄金，这一行为更加剧了民警的怀疑。
经调查发现，男子购买黄金的钱款是当日上午刚转入其卡中，而打钱的账户是涉诈银行账户，民警判断这名男子极有可能在帮人洗钱。面对警方的证据和问询，男子终于承认，购买黄金是为了帮助电信诈骗团伙洗钱，只要购买成功后将黄金交给对接人，就能得到几千元酬金。
目前，该男子已被拘留，此案正在进一步调查中。
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相信大家对“洗钱”这个词都不陌生，但你知道“洗钱”到底离我们有多近吗？要怎么做才能避免成为“洗钱工具人”，带大家看看这些洗钱套路。
如果你是商家——
那么诈骗分子会冒充有大额订单需求的客户（如：定制现金花束、大量采购黄金、烟酒等），主动联系商家并要求提供银行卡号，将资金打入商家的账户，让商家将商品送到指定地点或交给指定人员，然后消失不见，而商家可能会面临银行卡被冻结的风险。
如果你是贷款人——
那么诈骗分子会冒充金融机构的工作人员，通过短信、电话等方式询问你是否需要贷款，随后添加你的微信并出示虚假的工作证诱导你下载虚假贷款App，之后再以你的流水不足为由，让你提供银行卡账号进行“流水包装”，而“流水包装”的过程其实就是诈骗分子洗钱的过程。
如果你只是想充个话费——
那么你是否会对“低价慢充”的话费更心动？一旦购买，话费刚到账没多久，手机卡因涉嫌洗钱被关停。因为“低价慢充”的过程很有可能就是洗钱的过程，你真金白银购买了低价的话费，但到账的话费却是诈骗分子的赃款。
如果你是求职者——
那么你是否会对高薪的日结工作感兴趣？一旦去做，对方便会要求你提供银行卡进行“走账”，而“走账”实际上就是洗钱，不仅报酬拿不到，而且银行卡也会因涉嫌洗钱而被冻结。
● 遇到以流水不足无法办理贷款诱导“包装流水”的机构，务必提高警惕，保护好个人隐私信息。
● 警惕主动联系并声称要购买大量黄金、定制现金花束、烟酒等这些易变现商品的客户，应当查明订单人身份信息，对来源不明的大额度转账需要保持警惕。
● 不轻信轻松就能获取高额报酬的招聘信息，也不要提供自己的银行账户替他人提现、过账。
● 手机话费应通过正规渠道进行充值，切勿相信“低价慢充”的说辞。
总之，天上不会掉馅饼！
大家也切莫存有侥幸心理！
天网恢恢，疏而不漏！
快去提醒身边的人！
