近日，证监会的一则处罚公告在金融圈引起了轩然大波。
管理规模接近4000亿的浦银安盛基金公司的一名“85后”基金经理许文峰因涉嫌“老鼠仓”交易，被处以高达153.82万元的罚款，并被采取5年证券市场禁入措施。
“老鼠仓”这一术语在金融圈并不陌生，它指的是基金从业人员利用职务之便，提前获取未公开信息，为自己或他人谋取私利的行为。这种行为严重违反了法律法规，损害了投资者的利益，也破坏了市场的公平性。
据悉，许文峰在2020年7月至2023年3月期间，利用未公开信息控制20个证券账户进行趋同交易，结果却亏损超过700万元。
这一事件不仅让人唏嘘不已，也再次引发了业界对于基金行业内部监管和道德风险的广泛讨论。
天天基金网显示，浦银安盛基金公司总经理张弛，董事长是张健。
张健是上海交通大学企业管理专业博士研究生，自1999年3月进入上海浦东发展银行工作，历任总行金融市场部副总经理、总行办公室副主任、上海分行党委副书记、纪委书记、上海分行党委副书记、副行长等多个职位。他还曾担任南昌分行党委书记、行长、郑州分行党委书记、行长等职务，现任上海浦东发展银行副行长。
不禁要问，作为管理规模接近4000亿的浦银安盛基金董事长，张健如何对基民的利益负责呢？
“老鼠仓”再现，基金经理控制多个账户违规操作亏损惨重
“老鼠仓”这一术语在金融圈并不陌生，它指的是基金从业人员利用职务之便，提前获取未公开信息，为自己或他人谋取私利的行为。
这种行为严重违反了法律法规，损害了投资者的利益，也破坏了市场的公平性。然而，尽管监管部门一再加强监管和处罚力度，但“老鼠仓”现象仍时有发生。
许文峰案便是一个典型的例子。根据证监会的处罚公告，许文峰在担任浦银安盛基金经理期间，具有获取相关基金产品个股仓位、候选标的等未公开信息的职务便利。然而，他并没有珍惜这份信任和责任，而是选择铤而走险，利用这些信息进行违规交易。
具体而言，许文峰在2020年7月31日至2023年3月14日期间，控制使用了“许某花”等9个证券账户，与相关基金产品进行了趋同交易，结果亏损了53.32万元。
同时，他还与金鎏共同控制使用了“范某芳”等8个证券账户，在沪深两市买入趋同股票，累计趋同交易亏损650.53万元。
此外，许文峰还多次与他人联络接触，明示、暗示相关未公开信息，致使相关人员控制使用的“狄某”“范某兰”“殷某”等3个证券账户与相关基金产品产生趋同交易，相关人员通过趋同交易盈利3.82万元。
经过简单计算，许文峰直接或间接使用以及参与控制上述20个证券账户进行趋同交易，合计亏损达到了惊人的700.03万元。这一结果不仅让人大跌眼镜，也再次凸显了“老鼠仓”交易的巨大风险和危害性。
济安金信基金评价中心数据显示，许文峰在浦银安盛任职期间，管理规模达19亿左右，几乎占据浦银安盛FOF业务的半壁江山。济安金信基金评价中心数据表明，其管理的旗舰产品浦银安盛嘉和稳健一年持有混合(FOF) A，在13个管理月度中有4个月业绩排名前10%，如22年7月排名13/415，22年8月排名19/423，22年9月排名12/417，23年2月排名29/640。然而，他也有表现不佳之时，如22年12月业绩行业垫底，排名457/478。但总体而言，他曾是公司当之无愧的FOF “杠把子”。
但谁能想到，在这看似辉煌的业绩背后，却隐藏着巨大的风险隐患。许文峰在加入浦银安盛仅一个月后，便悄然开启了趋同交易之旅，且在长达近两年的时间里未被察觉，浦银安盛基金公司的风控体系在此次事件中遭受了严峻考验，浦银安盛基金公司的风控能力在许文峰这里形同虚设令人质疑。
许文峰一人管理了浦银安盛FOF型基金规模的半壁江山
监管重拳出击，许文峰遭顶格处罚
面对许文峰的违规行为，监管部门迅速作出了反应。证监会依法对许文峰进行了立案调查，并依据相关法律法规对其作出了顶格处罚。
具体而言，证监会决定对许文峰单独利用未公开信息交易并亏损的行为责令改正，并处以60万元罚款；对许文峰与金鎏利用未公开信息交易并亏损的共同违法行为责令改正，并处以60万元罚款，其中许文峰承担40万元，金鎏承担20万元。此外，对许文峰明示、暗示他人利用未公开信息交易的行为责令改正，没收违法所得3.82万元，并处以50万元罚款。至此，许文峰的被罚资金合计达到了153.82万元。
除了罚款之外，证监会还对许文峰采取了5年证券市场禁入措施。这意味着在未来的五年内，许文峰将不得从事证券业务或者担任上市公司、非上市公众公司的董事、监事、高级管理人员等职务。这一处罚无疑将对许文峰的职业生涯产生深远的影响。
值得注意的是，证监会在处罚公告中明确指出，许文峰的行为违反了《基金法》第二十条第六项的规定，即基金管理人不得利用未公开信息为自己或他人谋取利益。同时，证监会还强调了对基金行业内部监管和道德风险的高度重视，表示将继续加大对违法违规行为的查处力度，切实保护投资者的合法权益。
许文峰案虽然是个案，但却暴露出基金行业内部监管和道德风险的重要性。作为金融市场的重要组成部分，基金行业的健康发展不仅关系到投资者的切身利益，也关系到整个金融市场的稳定和发展。因此，我们应以案为鉴，深刻吸取此次事件的教训，共同加强监管与自律工作，推动基金行业的健康发展。
一方面，监管部门应继续加大监管力度和处罚力度，提高违法成本，形成有效的震慑作用。同时，监管部门还应加强与相关部门的协作配合工作，形成监管合力，共同维护市场的公平和稳定。
另一方面，基金公司也应加强自身管理和风险控制工作。公司应建立健全的内部控制制度和风险管理体系，加强对员工的合规教育和培训工作，提高员工的合规意识和风险意识。同时，公司还应加强对基金经理等关键岗位的监督和管理工作，防止类似事件再次发生。
浦银安盛基金多只基金仍在亏损，董事长张健如何对基民的利益负责呢？
