今年1月24日，在集团先进个人代表发言中，国元信托合规管理部业务经理张伟用“瞻前顾后”和“沉浸其中”概括了她对合规管理岗的认识。
实际上，金融合规岗容易陷入两难，既要敢踩刹车，又需要踩油门。张伟每年审查合同600多份，平均每周不少于10份。面对合同，她经常犯起倔劲：“最大程度争取和维护公司利益，就是最大程度地保护国有资产安全！”
在进退两难中执着坚守
金融的本质是管理风险，而金融风险的管控，离不开合规管理。张伟始作为合规管理人员，她深知肩头的重大责任。
日常工作中，她仔细审查每一份合同文件，不论合同标的金额多少，无论面对什么客户，都高度负责、认真对待。有一次，她在审查一位老客户采购合同时发现，有关违约条款的约定豁免了对方很多责任，明显对公司不利。尽管是合作多次的老客户，她丝毫没有顾及情面，立即和承办人员沟通，阐明该约定内容的利害，提出必须重新对违约责任进行分配的合规要求。“煮熟的鸭子”快要飞了，这位老客户坚决不肯让步，先是以老客户自居打感情牌，甚至一度以中断业务合作为筹码试图迫使公司妥协。
此时的张伟陷入了两难。直面这种矛盾局面和老客户的软硬兼施，一向柔弱的张伟又犯起了“倔劲”，她的脑海中再次坚定一个念头：“最大程度争取和维护公司利益，就是最大程度地保护国有资产安全！”本着这个念头，在后续的工作中，她始终坚持观点，经与承办人员及客户多轮多次的耐心沟通洽谈，最终说服对方做出了让步，成功促成了业务合作，有效避免了潜在的纠纷风险。
像这样的合同，张伟平均每年审查的600多份，平均每周不少于10份。除此以外，她每年审查的各类项目百余个，审查相关部门提交的管理制度及提请公司决策会议审查的议题议案几十项。
在制度管控中高速突破
2021年，国元信托创新开展投资业务，而尽快出台一份关于标品投资业务的管理规定是当务之急。“合规管理人员本身就是公司业务发展的参与者，是制度管控的实践者，当时张伟勇敢的站出来。”公司副总裁徐安回忆。
在此后的工作中，张伟围绕标品投资业务特点，认真研究债券市场规则，连续数日和领导汇报反馈预设的评审规则和风控手段，反复多轮和业务部门沟通反馈，了解他们的需求和可能遇到的阻力。经过反复调研论证、打磨方案，张伟在结合公司现有业务评审组织架构和风控方式的基础上，草拟出公司第一份符合当时业务拓展实际的标品投资业务规范方案。
“当时公司急需这个制度，尤其业务部门要的很紧，这个制度不出来的话，他们的项目就过不了评审会。”合规管理部的同事至今还历历在目。
由于研究透彻、切合实际，张伟提交的方案经各部门征求意见、领导审议后顺利实施，为公司后期“元晟”、“周周添利”等一批开放式标品业务提供了制度规范依据。截至2024年末，国元信托标品投资规模同比增长32%，业务发展呈现出持续向好的态势。
在传统业务中奋力转型
转型是痛苦的，意味着凤凰涅槃。
2023年6月1日，信托业务新规实施。新规对信托业务的顶层设计和业务边界进行重新定位。
就拿资产配置来说，公司急需在短时间内将原来的非标单资产投资模式转换成组合投资模式。然而“组合投资”是投放两个或两个以上资产，在信托计划一次性发行和分别发行的情况下，需要考虑“非标资金池”的合规问题。为解决这个难点，张伟与信托经理反复沟通项目的资产配置、清算分配等规则，在考虑到实际底层资产会分期投放且分期还款的情形下，提出“同比例投放”的意见建议，有效解决了项目合规性问题，还进一步明晰了与客户的收益分配规则，服务公司顺利完成了单资产项目向组合投资项目的转换，也为该类业务提速扩量做出了积极贡献。
善于钻研的张伟还主动参与省级重点课题研究，参与的合规管理部主持的《担保品服务信托业务研究——以信托视角研究银行押品处置》研究课题荣获2023年度安徽省金融学会重点课题二等奖，为信托金融工具拓展资产服务信托应用新场景作出了有益探索。
“张伟是一名敢挑重担的合规新生力量，是一名有责任担当的合规管理员工，是一名‘严守合规底线、不碰法律红线’的合规践行者。”公司合规管理部总经理何玉鸣如是评价，她工作认真、细致，专注专业知识钻研，既能虚心采纳业务人员合理观点，又能领会领导的合规意见或建议。
“在今后工作中，我将继续扮演好合同风险‘防范人’、制度管控‘实践者’和创新业务‘参与者’的角色，确保各项业务和内控管理始终保持在合法合规的航道上行稳致远。”张伟坚定地说。
来源 | 国元信托 集团党委宣传部
编辑 | 孙景初
编审 | 朱永泽
主编 | 海 军
