除了“跑分”,犯罪分子还有哪些不为人知的洗钱手段?

科技   2024-03-22 19:50   四川  

为了掩盖非法资金来源,把不义之财转化为合法收入,犯罪分子可谓花样百出。近日,#花店接5万2现金花束大单竟是洗钱#又登上热搜。花店老板茆女士在不知情的情况下充当了洗钱的“白手套”,其收到的用于制作现金花束的资金,实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款,相关银行卡也因此被迅速冻结。

近年流行起来的创意花束“有钱花”


万变不离其宗,经过仔细辨别,源妹发现这是典型的“交易型”洗钱。知己知彼方能百战不殆,今天就给大家盘点一下六种常见的洗钱套路。


*本文探讨的洗钱指广义的洗钱行为,根据上游犯罪类型等各方面的差异,可能构成洗钱罪、掩隐罪或帮信罪


1

“供卡型”洗钱


“化整为零”是极为常见的洗钱手段,指的是为将大笔资金分散存入数十上百个不同的账户,以免引起怀疑。洗钱犯罪分子在高额报酬的诱惑下,出借、出租、出售、使用自己或他人的银行卡等资金账户,用于“跑分”——即非法资金的转移或存取。


某案件中被买卖的银行卡


与此类似的,还有提供微信、支付宝账号或收款码,以及POS机等支付结算工具帮助他人洗钱的新型套路。


2

“交易型”洗钱


洗钱犯罪分子直接购买房产、高价值的交通工具、黄金、奢侈品以及各种金融证券等,然后在转卖中套取现金存入银行,逐渐演变成合法的货币资金。上述案例中,购买现金花束则省去了转卖这一环节,实质是“以钱换钱”的交易。


房地产成为洗钱重灾区


3

“虚拟货币跨境型”洗钱


“币圈”乱象多,由于虚拟货币具有匿名性、去中心化、全球性和交易便捷性等典型特征,所以利用虚拟货币跨境兑换,转换成境外法定货币或财产的洗钱犯罪也不在少数。看似所谓“币圈大佬”在投资,实际上可能是在洗钱。


比特币是一种P2P形式的数字货币


4

“拍卖型”洗钱


在“拍卖型”洗钱中,文物等艺术品拍卖较为常见。犯罪分子通过某些手段将赝品画作等价值极低的艺术品炒成天价,委托拍卖公司进行拍卖,然后由自己或控制他人出面参加竞拍,只要向拍卖行支付少量佣金,其余资金就“漂白”回到自己手中。


艺术品交易的非透明性使得其成为洗钱工具


5

“鱼目混珠型”洗钱


看着没啥生意,却日进斗金,赚得盆满钵满,实际上是“鱼目混珠”,即通过开办商场、饭店、娱乐场所等收取现金较多的商业企业,将其他的犯罪收益混入合法企业的现金收入中达到洗钱目的。


犯罪分子通过做假账达到洗钱目的


这是一种最为古老的洗钱方式。上世纪20年代,芝加哥某个黑手党成员开了一家投币式洗衣店,将黑钱掺入白钱中一起申报纳税,于是就有了“洗钱”这一说。


6

“虚构交易型”洗钱


这是指通过空壳公司等,在无真实交易的情况下支付佣金虚买虚卖、自买自卖或者以高价购买低价物品,从而合法转移赃款。典型案例是洗钱犯罪分子大量收购网店,并招募人员兼职刷单,以此来虚构交易,将黑钱转化为店铺的日常经营利润。


“白钱进黑钱出”的虚假交易

洗钱活动服务于贩毒、走私、电诈、赌博等上游犯罪,不仅阻碍了犯罪行为的追踪和打击,还助长了更大规模的犯罪活动,有着严重的社会危害性。


当前,犯罪分子越来越倾向于利用不明真相的局外人帮助洗钱,将资金被冻结的风险转移给他人,受害人回过神来才发现,自己不过是他们“play中的一环”。为避免财产安全遭受威胁,请大家一定注意防范!


END


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