开店须知：
未申报转账金额超过AFIP允许上限
可能会遇上什么麻烦
随著近年来在线刷卡与转账消费的占比越来越高，开店收款必须更注意各种金额上限，无论经营超市、礼品店或餐厅，必须养成大量进货、出货、转账做好记录并且交给会计师的习惯，许多进货发票也应该建档保存，建议买个铁柜和档案夹，根据年份、月份将各种发票收纳好。由于会计师扮演著替超市报税纳税的重要角色，而且工作繁琐又沉重（许多会计事务所时常必须加班），因此作为一位良好的管理者，应该与会计师保持良好的互动关系，并适当理解会计师费的调整，在大额转账之前，务必先与自己的会计师联系。一名华人超市业主因为CUIT税号借朋友大量买货开单，结果帐户上数千万的帐款遭到冻结，委托会计师处理了非常久才终于解决问题。
在阿根廷管理开店必须了解，所有线上转账都会留下记录，这也意味著这些转账都必须遵守阿根廷税捐规定（包括税法、税捐刑事法等），许多超市老板曾询问有没有什么可以避免被冻结帐款的方法，但这是一个非常难回答的问题，因为每一家店的进货和销售情况都不一样，每一个登记的业主本身报税纳税的情况也都不同，华人超市公会领导班子无法提供一个单一的框架或作法给所有人，只能提醒华人超市业者们与会计师保持良好联系，有些情况甚至已经连会计师都无法处理，而必须委托律师辩护或者上诉。
有鉴于此，线上转账应该要特别谨慎注意，而且小心做好各种记录。
问：假如没有申报的转账金额超过联邦税务局（AFIP）允许的上限，可能会发生什么情况？
答：如果转账金额超过AFIP允许的上限，银行或线上虚拟钱包的转账公司有法定义务必须向AFIP提报这些转账的活动与记录；甚至一旦出现可疑的资金流动状况，还必须向AFIP提出警报。
转账的帐户也有可能会面临下列情况：
1. 资金被冻结：一旦帐户资金被冻结之后，必须请会计师提交非常多的材料上诉，直到解决AFIP的报税情况之后帐户才能恢复正常，是非常麻烦的一件事。
2. 罚款：没有申报的转账金额可能会收到最高达30%的AFIP罚款。
3. 被要求补税纳税：联邦税务局可能会要求这些转账的金额必须补税，另外还可能计算利息。
4. 被AFIP查税：联邦税务局可能不只有查这一笔转账记录，可能会开始针对整家店的报税纳税情况进行大规模调查（让会计师最头疼的情况）。
5. 信用记录被扣分或降級：假如被AFIP罚款或要求补税，有可能会导致用户本身在金融银行体系内的信用记录被扣分或降级。
6. AFIP调查资金来源：一旦引起注意之后，联邦税务局（AFIP）也有可能会要求提出相关的资金来源证明，要求当事人证明这些转账并不是涉嫌洗钱的活动。
7. 被调查洗钱嫌疑：一旦AFIP调查资金来源之后，用户若无法提出正当凭证，就可能会被UIF金融信息调查局调查是否有参加洗钱活动，这时就必须聘请会计师与律师一起辩护。
根据Cintia会计师提供分享的经验，僑胞开店的时候，如果发现有人无缘无故对你的CUIT税号开单，或者有大笔不明来源的转账进入你的帐户，请务必告知您的会计师，请会计师对不明来源的发票提出申诉，或者向银行申诉该笔转账属于不明来源。
阿根廷华人超市公会主席陈大明与秘书长林道敏建议大家在税务方面务必谨慎小心，有任何疑问应该先咨询专业会计师或专业律师，避免许多不必要的损失与困扰。
