公司自主开发的“蜻蜓点金”APP作为中信建投证券财富管理的品牌标杆，是公司线上服务客户的最大平台，也是集成证券行情、交易、投顾、理财、资讯、活动等服务的重要抓手。既是公司为广大投资者提供服务的载体，也是为公司零售业务提供全方位支持的平台。
近年来，“蜻蜓点金”从客户获取、客户服务到客户运营，构建了以客户需求为核心的服务智能模型，提供一站式、全旅程的金融综合服务。
在提升客户黏性方面，“蜻蜓点金”APP通过场景化智能服务模型对客户需求进行动态分析，提供定制化、精准化、个性化的业务机会和服务提示，精准满足特定投资者的需求。平台建立了客户成长进阶会员体系，持续引导客户体验和探索业务机会及业务工具，提升用户获取信息的便捷性和投资决策效率，增强客户的活跃度和黏性。“蜻蜓点金”APP2023年全年累计服务客户超过20亿次，显著提升了客户的黏性和活跃度。
在客户体验方面，“蜻蜓点金”APP月活行业排名第七，股权激励系统助力业务市场占比跃居行业榜首，优问系统支持客户视频咨询，运营管理系统率先上线数字人开户、外国人永居证线上开户及客户自助账户检测功能，均为行业首家。这些举措不仅提升了客户的使用体验，也大大增强了客户对中信建投证券的信任和依赖。
在智能化应用场景方面，“蜻蜓点金”APP不断丰富智能交易，推出定期定投、预约新债、网格交易、算法交易、账户智能诊断，优化智能投顾系统产品，推出盘中宝产品、点金投等智能投顾助手，多个产品模型优化，从多个维度提升产品竞争力和客户体验，提升签约率和复购率。公司还全新推出了自选异动、ETF专区、国债逆回购全新改版、网格交易plus条件单、猫头鹰智能诊股、北极星融资融券账户诊断等拳头类产品，为客户提供了一系列丰富且完善的证券核心交易服务功能。
在内容与资讯方面，中信建投证券全新推出了财经直播栏目，邀请行业专家和知名分析师解读市场热点，提供专业的投资建议。这些内容不仅丰富了用户的资讯来源，也提升了用户的黏性和活跃度。
在国产化方面，中信建投证券持续深化和推动信创的覆盖比例，“蜻蜓点金”交易系统实现100%国产化替代，实现信创单轨运行。继续加大国密的推广力度，在行业率先实现国密+信创同步上线方案，累计为超百万客户颁发了国密证书，国密活跃用户占比超80%。在行业影响力方面，首批通过中证信息组织的证券期货业APP安全认证，同时还荣获中国证券业协会颁发的企业标准“领跑者”称号。
此外，“蜻蜓点金”APP还启动了“纯血鸿蒙”原生应用的开发，在行业率先完成“蜻蜓点金”APP原生鸿蒙应用Beta版本开发，用实际行动支持国产化操作系统的生态发展，整体上包含了开户、行情、交易、理财、投顾五大板块，覆盖了90%的用户功能，用户可以完成证券开户、权限开通、股票交易、购买理财、投顾咨询等常规业务。
一站式投资交易平台：中信建投证券机构委旗下的PB交易中心为专业投资者提供全市场全品种的一站式投资交易平台，拥有匹配各种类型机构客户需求的多PB服务体系，实现了包括全市场主流PB与新兴PB交易系统的全面覆盖，支持多产品、多策略统一管理，风险监控、数据汇总等功能，全面提高客户投资和运营效率，最大化提升交易效率，保障客户交易执行。此外，针对量化策略等机构客户对交易速度的极致需求，中信建投证券专门在沪深交易所托管机房部署华锐、金证等快速交易系统，提供全链路极速交易服务及Level2行情。 内嵌各类市场顶尖交易工具：中信建投证券自主研发的算法交易工具，可进行智能化拆单与实时风控，节省交易成本，提高交易效率，保障交易合规安全，自2014年上线以来已安全运行10年，交易执行效果市场领先。系统内嵌的“机构通”平台，可提供场内场外全TA一站式开户服务以及全电子化、多级审批、风控管理、多账户批量下单等全面高效的交易运营服务，客户可通过该系统参与中信建投证券代销的全部金融产品（公募基金、私募基金、信托计划、资管计划、收益凭证等）。在系统支持及科技赋能方面，“机构通”平台支持恒生PB、网页、客户资管系统直连等对接方式，可根据客户系统特点提供相应解决方案。平台还可实现“场内+场外”统一资产管理、资金共用，最大化提高不同证券品种间交易过程中的资金使用效率，减轻了客户在交易、运营方面的工作压力。 独立高效的机构专用柜台：中信建投证券将头部机构客户与传统零售客户交易委托和清算交收等环节完全隔离，确保机构客户交易的快速、独立、安全。专用数据分发系统优先处理、快速转发，当日可发送完全部清算数据，满足客户当日清算、T+0估值的需要，信息、数据安全保密，机构总部统一管理，权限最小化，为客户保密。 综合全面的投研等增值服务：中信建投证券研究业务主要为机构客户提供宏观经济、固定收益、策略、金融工程、大类资产配置、行业研究等领域的研究咨询服务，还可为机构客户提供基金评估服务，采用业内领先的MSCI Barra因子模型与系统，对全市场各策略公募基金、基金经理及私募管理人进行深入剖析，可为机构客户提供全面的基金管理人评估筛选及绩效归因分析等服务。
