很久没有更新了，因为没有什么值得写的事，太水的文章也不想浪费大家的时间。今天是个周六的午后，随便找了一家咖啡店，打发时间，在刷新闻时正好看到一则“陈女士 75万英镑被英国没收 ”的新闻，虽然这个事不是发生在马耳他，但国外其实大同小异，感觉这个事还是有必要来说说的。
首先，先下结论，银行有没有错，答案是肯定的，没有错误，因为完全是在法律的框架内执行。但许多读者会有疑问，存在银行的钱还是我自己的钱吗。这是一个很好的问题，我从不相信银行，但同时如果你需要用到银行的服务就要按银行的规则来办事。KYC,AML是每个金融机构必备的流程。
KYC就是KNOW YOUR CLIENT，意思就是你要了解你的客户，对银行来说大致是需要身份证明，税务所在地，地址证明之类，AML就是Anti money laundering，简单来说就是反洗钱，银行需要大概知道你的钱是怎么来的，合不合法，有没有和受管控的企业和个人有任何银行交易。
简单说了银行的基本要求，下面来说说，许多朋友在境外银行开户后，还是抱着在中国的思维，按中国的习惯在用境外的金融服务，比如，接受七八姑八大姨的汇款，或者用个人帐户接受自己商业付款，比如短时间大额频繁提取现金或存取现金，比如。。。。。 首先，某人给你汇款，站在银行的角度，需要知道这个人为什么给你汇款，是你提供了某件商品还是服务，如果是这种情况就是商业行为，你需要提供相应的合同或INVOICE，如果都没有的话这是不是非法收入，是不是在逃税，如果你说是赠与，那大额的话有没有赠与协议，对方是不是在洗钱，如果 。。。。。。
太多的游戏规则需要遵守，再比如如果开户时提供了虚假的地址证明（现在许多开美国银行帐户大多是借用的他人的美国地址），或者提供了虚假的税务所在地，或者。。。。。。这些种种都让银行可以选择不继续为你提供服务的（请注意这是银行的自由），轻则帐号里的款项会用支票退回，重则，先跟银行扯清这钱是怎么来的。
说到这里，也许会有朋友说，我银行就是这样用的，没有任何问题，那你把这篇文章看作笑料就可以，最后我不提供任何银行开户服务，本篇文章仅是闲聊。
我们本身就是马耳他律师事务所，拒绝一切多余环节。
马耳他移民局官方网站如何使用
做马耳他移民，你们是骗子吗？
如需实时互动可与下方微信号联系
