卖了碗粉，接到客户转账后
再给他转回去
银行卡就无法正常使用了
银行告知
被公安机关冻结
银行卡竟然存在洗钱嫌疑
究竟怎么回事？
案例回顾
诈骗套路分析
Part.1
这是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱，把从银行取现、换虚拟币方式转为向粉店、粥店、蛋糕店等进行消费套现。
Part.2
诈骗分子通过网络聊天平台联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似订单，大多会迎合客户需求，放松警惕。
Part.3
诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如粉、粥等食品、手机、项链等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电诈案件受害人，商户收到的“预付款”实际是诈骗分子的“赃款”。
Part.4
商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。
警方提醒
商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。
不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。
个体商户若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集交易资料配合警方调查。
供稿丨柳江警方
出品丨柳州警方融媒体中心
