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欧盟近期推出了第六版“反洗钱和反恐融资条例”，预计将在2027年7月正式实施。这项新法规是欧盟加强反洗钱立法的一部分，覆盖了包括投资移民在内的诸多领域。
新规明确要求所有企业，尤其是投资移民相关企业，必须遵守与银行及金融机构同等的反洗钱和反恐融资合规标准，以提升整个行业的透明度和安全性。
根据新条例，任何提供投资移民服务的企业都必须严格执行合规流程，确保业务活动的透明运作。在建立商业关系或进行超过一定金额的交易时，运营方需对客户进行详细的尽职调查（CDD）。
条例将触发尽职调查的交易金额门槛下调至10,000欧元，对于某些高风险领域或交易，反洗钱局（AMLA）有权设定更低的门槛。
黄金签证和房地产投资移民项目是新规影响的重点
如果运营方在尽职调查中发现实际受益人与成员国登记册中的信息不符，需在14天内报告给相关监管机构。此外，企业还需制定完善的政策和控制机制，以有效应对洗钱和恐怖融资的风险，确保集团内部的合规管理。
这些新规定对黄金签证和房产投资移民项目的影响尤为明显，不仅加大了对客户身份的验证复杂性，还提高了合规流程的严谨性。随之而来的法律及银行服务成本也大幅增加。
这就意味着，欧盟的投资移民不管是在投资金额、审批流程、安全调查上将会继续提高门槛，而这些成本最终还是会转嫁给客户。
客户必须等待更长时间，接受更多的安全审查，以确保他们资金的合法性以及背景透明，让欧盟的投资移民不再成为腐败和国际金融犯罪的温床。
目前，欧盟多个国家开设了“黄金签证”投资移民，购买这些国家的基金、债券、房产、创业等，即可获得该国的居留身份。
而欧盟规定只要持成员国合法身份者，在5年内居住满4年2个月，即可申请欧盟永久居民身份。
这对于非欧盟国家的投资人有着极大的吸引力。
这几年正在中国市场热卖的欧盟“黄金签证”项目。
1、希腊购房移民：购买25万商转住房产；或购买核心区域80万欧元房产；或购买非核心区域40万欧元房产即可获得投资居留卡，无限制在希腊居住。
2、葡萄牙基金移民：购买50万欧元的葡萄牙移民局指定的基金，即可获得永久居留权；居住满5年后可以申请欧盟绿卡或葡萄牙护照。
3、马耳他永久居留项目：可选择买房或租房模式，性价比较高的为租房模式，捐赠6万欧元，租赁当地至少每年房租1万欧元的房产，即可获得永久居留权。
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