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近日，市局破获一起利用POS机和商铺收款二维码实施的非法经营案，涉案金额1000余万元。抓获犯罪嫌疑人一名，有力维护了金融市场秩序的稳定，打击了此类违法犯罪的嚣张气焰，受到金融机构的高度赞誉。今年5月，市局经侦大队在工作中发现：赵某经营的商铺绑定的银行账户资金交易量大、快进快出，交易行为违背正常消费习惯，资金交易的“过渡性质”非常明显。据此，办案民警判断，赵某涉嫌利用商铺绑定银行账户帮助他人进行信用卡套现，民警随即将赵某依法传唤至公安机关。经审讯，赵某对其违反国家规定，通过自持的POS机和商铺收款二维码以虚构交易的方式，将自己或持卡人信用卡内的信用额度刷出，先转入自己的商铺绑定银行账户内，再以银行转账等资金返还方式，将套现资金转至他人指定的账号，为自己或其他信用卡持有人非法套现的犯罪事实供认不讳。原来，赵某在丹阳经营着一家美容工作室，自2022年9月以来因购房等原因，其每月需偿还的信用卡贷款较多。一个偶然的机会，赵某想到可以将自己名下的信用卡刷商铺收款码套现，然后再将套现资金汇至贷款即将到期的信用卡，这样不仅不会影响个人征信，还因为商铺收款码信用卡套现费率低，能节省一笔钱。一开始，赵某只将这一情况告诉了家人，并使用自己和家人的信用卡来回套现。之后，在一次聚餐期间，赵某和朋友说起了这件事，并宣称他店铺办理的商铺收款码刷卡，套现费率比其他地方低。“从那之后，朋友就都到我这边来刷卡套现，还介绍他的同事、朋友来。”赵某交代，“对他们，除了扣除每万元交给银行的30元手续费，我还收取每万元5-8元不等的手续费。”截止案发，赵某帮他人信用卡套现流水达1000余万元。这起案件中，赵某的行为明显超越经营范围，以营利为目的，为朋友以及社会不特定人员提供信用卡套现服务，是一种扰乱金融市场秩序的行为，且情节特别严重，涉嫌非法经营罪。目前，赵某已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。交流的可以添加A-xws2014，有需要的可领取免费机器。
