2025年意大利银行取款机新规有大变化,超过这个额度可能被查!

民生   2025-01-02 18:30   美国  
这些规定要知道

2025年意大利ATM取款规则将发生重大变化。为了打击逃税和洗钱,意大利政府引入了新的取款限额和规定。具体会有什么变化呢?大家需要了解的一下新的取款限制,否则将面临一些后果。

source:wired
从2025年1月1日起,意大利将实施更严格的现金取款限制:
每月取款限额:
每月10,000欧元的门槛仍然是提现的临界点。但最好不要超过5000欧元,超过这个金额即是不到1万欧也可能会受到税务部门的检查。
每日取款限额:
在意大利,银行决定每日可以提取多少钱,这个限额是随机的,可以在250欧元到1000欧元之间变化,平均每日限额大约在500欧元左右。
到2025年,关于交易和支付的现行限额不会改变,现金支付的单笔交易限额仍为5000欧元。
这些限制旨在减少现金使用,鼓励电子支付,以提高交易的可追溯性。
超过限额会发生什么?
source:unidprofessional
无论银行的选择如何,意大利政府对每月的取款进行持续监控,如果一个月内的取款总额超过10000欧元,就会引发审查。这意味着,如果在30天内取款达到这个金额,意大利金融信息单位(UIF)会进行严格的监控。
可能的后果包括:
• 要求解释:需要证明取款的合法性。
• 行政处罚:如果违反规定,可能会被罚款,罚款金额可高达超出部分的40%。
• 账户暂时冻结:在可疑情况下,银行可以冻结账户,直到核实交易。
这些新规是更广泛的打击逃税和洗钱策略的一部分。意大利政府认为,限制现金使用并促进数字支付将有助于提高财务透明度,确保经济体系更加公平。
如何为这些变化做好准备?

source:lanotiziagiornale

• 使用电子支付方式:信用卡、借记卡和银行转账在日常开支中越来越被接受。

• 定期检查账户交易:确保遵守新的取款限额。

• 保持记录:如果需要提取大额现金,请确保您有证明该笔资金用途合理的文件,保持开支记录以便解释可能的检查。
如果发现大额取款的“方式”和“原因”存在不规范的情况,可能会面临罚款等严厉的惩罚。

source:esmeraldacosmetics

另外提醒大家,从2024年开始,顾客可以在一些合作商家(如烟草店、报刊亭、药店和超市)每天提取最多250欧元现金。取款时需要携带借记卡或信用卡和身份证。商家会将取款金额直接从客户的银行账户扣除,同时还会收取一笔手续费,具体金额根据银行和商家的不同而有所变化。

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源:意大利微视传媒

编辑:华侨在线

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