【监管动态】2024年9月合规监管动态

发布时间：2024年9月1日

信息来源：金融监管总局

9月1日，金融监管总局、中国人民银行、中国证监会联合启动2024年“金融教育宣传月”活动，金融监管总局副局长周亮在活动上致辞。在着力打造全面覆盖、精准高效的消费者权益立体保护网方面，周亮明确，金融监管总局强化预防性保护，加强消保工作顶层设计，加快完善产品适当性管理体系，健全信息披露制度，一体推进销售行为、金融服务管理等机制建设。强化过程性保护，分级分类处理消费者投诉，加大检查、调查、监测预警工作力度，加强金融产品源头治理和溯源整改，及时消除侵害金融消费者权益的苗头隐患。强化救济性的保护，健全金融消费纠纷多元化解机制，发扬新时代“枫桥经验”，把矛盾纠纷解决在基层、消除在萌芽状态。

发布时间：2024年9月3日

信息来源：石景山区国资委

9月3日消息，石景山区国资委经营性资产数字化监管平台是以国资系统经营性房屋资产为数据基础的数字化应用平台和数智化运管体系，于2024年初开始建设，现已正式上线运行。该平台聚焦“数字监管增效提质”和“数字国企加速转型”两大主要目标发力，在对国资系统经营性资产进行精准测绘统计分析的基础上，集合了日常资产数据管理、租赁合同管理、智能分析等功能，利用信息化、数字化管理手段，在资产管理、数字化经营、风险管控、组织协同等多领域，助力国企资产管理合规、高效、集约、创新。目前，平台汇聚区属国企11家86个用户，涉及共计400余处资产、700余份合同的监督管理，平台对这些资产分层建库，提供差异化的服务。

发布时间：2024年9月3日

信息来源：北京市海淀区人民政府

9月3日，北京市海淀区人民政府印发《2024年海淀区加快优化营商环境和创新生态服务高质量发展实施方案》。其中提出：实施法治监管“筑堤”行动。推进全国网络市场监管与服务示范区建设，先行先试探索建立适应平台经济、数字经济发展特点的新型监管机制。强化重点行业监管，推动各行业领域制定预付费配套政策，落实发卡备案、签订合同和资金存管制度。深入推进一体化综合监管改革，加强对市场主体的事中事后监管和跨部门综合监管。实施非现场监管，实现监管行业领域全覆盖。在市场监管职能范围内，对新业态新模式坚持监管规范与促进发展并重，落实深化轻微违法免罚和初次违法慎罚制度，落实包容审慎监管政策，及时填补法规和标准空缺。

发布时间：2024年9月5日

信息来源：国务院新闻办公室

9月5日，国务院新闻办公室举行“推动高质量发展”系列主题新闻发布会。中国人民银行副行长陆磊在会上表示，人民银行坚持统筹发展和安全，会同相关部门有效处置化解重点领域金融风险，持续加强金融风险监测预警和评估能力建设，特别注重硬约束早期纠正机制建设，特别注重中小金融机构风险防控，特别注重以改革推动风险防范，通过建立权责对等、激励约束相容的金融风险处置机制，强化风险处置资源保障，织密筑牢金融安全网。目前，高风险中小银行数量较峰值压降近半。

发布时间：2024年9月5日

信息来源：2024年外滩大会_上海副市长发言

9月5日，上海市副市长解冬在“2024年外滩大会”开幕式上表示，近期将出台推进金融科技中心建设的行动方案，进一步发挥上海在资源集聚、应用场景、营商环境等方面的优势，朝着成为全球有引领性金融科技中心的目标加快迈进。近年来在各方支持下，上海国际金融科技中心建设取得了一些初步成效。对于下一步工作，解冬表示，进一步强化应用落地，强化服务实体经济。未来将深化金融科技监管沙箱机制，进一步在沪营造良好的监管环境，推出上海金融科技创新计划，为前沿创新和示范应用项目提供政策支持和场景的支持。

发布时间：2024年9月6日

信息来源：司法部

9月6日，国新办举行“推动高质量发展”系列主题新闻发布会（司法部）。司法部立法二局负责人姜杉表示，在防范化解金融领域风险、促进资本市场健康稳定发展等方面，将加快修订银行业监督管理法等金融领域的法律法规，进一步健全金融监管体系；制定国务院关于规范中介机构为公司公开发行股票提供服务的规定等法规，推动提高上市公司质量、保护投资者合法权益。此外，有关部门正在抓紧研究起草金融法草案，司法部也参加了相关工作。

发布时间：2024年9月6日

信息来源：上海市委金融办

9月6日，《关于进一步加快推进中国（上海）自由贸易试验区临港新片区金融领域高水平开放高质量发展的实施方案》发布，其中提到，在风险可控的前提下，探索制定与国际通行规则相衔接的业务规则和监管方式，在离岸和跨境金融服务领域先行先试。健全金融风险防控机制，探索与国际金融体系相适应的包容审慎监管模式。建设完善新片区金融风险监测系统，强化央地协同、联防联控，依法依规开展金融监管信息共享、监管协作共治。加强对跨境收支业务数据的采集、监测和运用。另外，支持中央金融管理部门在沪机构在临港新片区设立办事处或分支机构，探索构建与临港新片区特殊经济功能区定位相适应、与经济高质量发展需求相匹配、与国际通行规则相衔接的监管模式。

发布时间：2024年9月6日

信息来源：国家金融监督管理总局

据国家金融监督管理总局9月6日消息，为深入贯彻落实中央金融工作会议精神，进一步完善金融机构涉刑案件管理，严厉打击金融犯罪，金融监管总局近日修订发布《金融机构涉刑案件管理办法》（以下简称《办法》），自印发之日起施行。主要修订内容包括：一是聚焦防范化解实质性风险。突出金融业务特征，提高监管精准性和有效性。二是优化案件管理流程。前移案件管理工作重心，合理设置案件管理各环节时限要求，提升案件管理质效。三是强化重大案件处置。紧盯关键事、关键人、关键行为，对金融机构各级负责人案件采取重点监管措施，对重大案件调查、追责问责、案情通报从严要求，切实提高违法违规成本。四是压实金融机构主体责任。指导金融机构制定并有效执行案件管理制度，加强重点环节管理，以案为鉴开展警示教育，及时阻断犯罪链条和风险外溢。

发布时间：2024年9月8日

信息来源：2024全球大资管与量化投资论坛

9月8日，2024全球大资管与量化投资论坛在深圳成功举办，本次论坛以“合规风险防范下的发展路径”为主题，邀请到12位来自学界、业界、法律界的权威专家齐聚一堂，围绕宏观投资与风险规避、数智时代下的合规与创新、海外高频交易现状与策略、企业出海下的跨境合作与应对等话题展开交流探讨，为资管行业高质量发展建言献策。本次论坛由清华大学五道口金融学院《清华金融评论》编辑部主办，清华大学五道口金融学院资产管理研究中心、财富管理研究中心、全球母基金研究中心联合主办。

发布时间：2024年9月9日

信息来源：2024年国家网络安全宣传周主论坛

9月9日，2024年国家网络安全宣传周主论坛在广州举办。主论坛上，全国网络安全标准化技术委员会发布了《人工智能安全治理框架》1.0版。据悉，框架以鼓励人工智能创新发展为第一要务，以有效防范化解人工智能安全风险为出发点和落脚点，提出了包容审慎、确保安全，风险导向、敏捷治理，技管结合、协同应对，开放合作、共治共享等人工智能安全治理的原则。框架按照风险管理的理念，紧密结合人工智能技术特性，分析人工智能风险来源和表现形式，针对模型算法安全、数据安全和系统安全等内生安全风险和网络域、现实域、认知域、伦理域等应用安全风险，提出相应技术应对和综合防治措施，以及人工智能安全开发应用指引。

发布时间：2024年9月11日

信息来源：国务院

9月11日，国务院印发《关于加强监管防范风险推动保险业高质量发展的若干意见》。《意见》提出：强化分级分类监管。健全保险机构监管评级制度，强化评级结果运用。推动保险销售人员分级分类管理。加强产品费差监管。合理配置监管资源，实行高风险高强度监管、低风险低强度监管。严防监管套利和监管真空。强化保险消费者权益保护。深化保险业信用体系建设。加强产品适当性监管，增强产品供需适配度。强化客户信息安全保护。加强源头治理，优化承保理赔服务。加强宣传普及，提升全社会保险意识。引导保险机构切实维护行业信誉。

发布时间：2024年9月11日

信息来源：深圳市地方金融管理局

9月11日，深圳市地方金融管理局就《深圳市关于支持数字金融高质量发展的实施意见（征求意见稿）》公开征求意见。其中提出持续优化数字金融创新监管环境。一是深化各领域创新监管试点。用好中国人民银行金融科技创新监管工具、香港金融管理局金融科技监管沙盒、澳门金融管理局创新金融科技试行项目的联网对接机制，在风险可控前提下支持扩大应用推广范围，鼓励监管科技项目进入测试。二是推动合规科技创新应用。鼓励金融机构独立或与科技企业合作开发合规科技平台设施，提高合规管理自动化、智能化水平。三是提升监管科技应用水平。持续优化地方金融风险监测预警系统，加快开发深圳智慧金融系统，对重点名单企业做好跨部门信息搜集汇总，重点做好商事登记、税务开票、广告、舆情等信息监测，不断健全风险防控机制，提高风险“早识别、早预警、早暴露、早处置”能力。

发布时间：2024年9月13日

信息来源：上海市人民政府办公厅

9月13日，上海市人民政府办公厅印发《上海高质量推进全球金融科技中心建设行动方案》，探索更加灵活的金融科技“监管沙箱”机制。争取国务院金融管理部门等支持，由本市金融、科技、经济信息化、数据等部门会同国务院金融管理部门在沪机构探索在沪建设更加灵活的金融科技“监管沙箱”机制，在风险可控的条件下，为金融科技创新探索提供监管建议和政策支持。支持符合条件的主体参与中国人民银行金融科技创新监管工具实施、中国证监会资本市场金融科技创新等试点，加强与各金融管理部门间的协商配合，支持跨业务领域的创新项目开展测试。