欧洲华人报编译报道
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欧盟法规1624/2024已经生效，它对现金的使用设定了新的规则，但如果联盟内某个国家法规更严格，则需要遵守国家法规。
反洗钱指令实际上为某些类别的物品和某些交易设定了最高1万欧元的阈值。这些规定将从2027年7月10日开始在所有欧盟国家适用，以确保与国家法规的一致性。
欧盟法规1624/2024规定，现金支付的最高限额设定为1万欧元或等值的国内或外币。这个阈值适用于交易商品或提供服务的人，无论交易是在一次操作中进行还是在多次相关操作中进行。
推迟至2027年实施
该法规将在2027年7月10日之后才在所有欧盟国家完全适用，以允许成员国调整其国家法规。
在此日期之前，已经存在的国家级别的较低限制将继续适用，但必须在2024年10月10日之前通知欧洲委员会。
国家法规的差异
在意大利，现金支付的当前限制设定为5千欧元，涵盖了不同主体之间的任何转移。然而，新的欧盟规定只适用于交易商品或提供服务的人。
成员国可以在与欧洲中央银行协商后设定较低的限制，如理事会决定98/415/EC的第2条第1款所规定的。这些限制必须在采取措施后三个月内通知委员会。
欧盟国家的现金支付阈值
国家 当前限制（欧元）
意大利 5,000
法国 1,000
西班牙 2,500
德国 无限制
荷兰 无限制
新阈值的豁免
1万欧元的限制不适用于在非职业活动中的个人之间的支付，也不适用于在信贷机构、电子货币发行者或支付服务提供者处进行的支付或存款。然而，超过这个阈值的支付必须在规定的期限内向金融情报单位（FIU）报告。
监控和处罚
成员国必须对违反现金支付限制的人采取适当的措施。处罚必须与违规行为的严重程度相称，并足以威慑进一步的违规行为。
如果由于不可抗力导致非现金支付手段变得不可用，成员国可以暂时停止执行限制，并立即通知欧洲委员会。
