专业靠谱！民生银行守护好老百姓的“钱袋子”
财富
2024-09-28 22:25
北京
近日，民生银行石家庄分行收到一封来自河北省公安厅的表扬信，对该行在反诈工作中表现出来的社会责任感、职业敏锐性，以及积极的警银协作机制给予了高度肯定。日前，民生银行石家庄分行收到总行通知，在日常监测中发现一笔个人账户异常交易，请分行予以核查。接到通知后，石家庄分行立即开展排查，发现这笔交易源自于8月21日的一个新开账户，接收两笔不同人员汇入款后立即购汇港币，购汇金额与境外汇款便利化额度相近（等值5万美元）。由于此前公安部门下发过通过境外汇款转移涉诈资金的案例，分行据此初步判断，该账户疑似将要通过境外汇款转移涉诈资金。当天14:10，分行通知开户支行对账户进行管控，支行立即与客户进行核实。该客户表示，知晓详细流水情况，但未配合支行进一步核查。随即，支行与属地公安机关联系，提供异常交易线索，公安通过反诈平台未查询到收付款人的异常记录。由于金额较大、异常特征明显，石家庄分行随即又向相关部门及付款银行请求协助。截至当天17点，经付款银行及付款人属地反诈中心多方核实，发现收款人与付款人回复明显存在出入，且资金用途不符合我国外汇政策，基本已确定涉案。次日，开户行收到公安机关电话，确定此账户已涉案。民生银行石家庄分行依托行内“资金链”精准治理系统，通过专业核查团队分析研判、分支机构高效协作以及警银有效联动，快速识别诈骗，成功为受害人挽回了资金损失35.5万元。民生银行表示，将继续保持高度的责任心和使命感，全力以赴做好反诈工作，为维护人民的财产安全和金融秩序的稳定做出更大贡献。▼
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