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近日，『支付速报』注意到，持牌支付机构北京海科融通支付服务有限公司（以下简称“海科融通”）因违规被罚罚款186.57万元。
主要违规类型：
未按照规定履行客户身份识别义务；
未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。
行政处罚内容罚款：186.57万元
时任海科融通总经理孟某新对公司未按照规定履行客户身份识别义务和 未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的行为负有直接责任。被罚款9.53万元。
第一道防线
未按照规定履行客户身份识别义务这一违规行为值得深入剖析。在现代支付体系中，客户身份识别是反洗钱及其他金融违规的第一道防线。支付机构作为资金流转的重要枢纽，掌握着大量的交易信息。如果不能准确识别客户身份，这可能会让不法分子有机可乘，利用虚假身份进行非法交易。
大额交易和可疑交易的监测与报告是维护金融秩序稳定的重要手段。对于大额交易，它可能是正常商业活动中的资金流转，但也不排除存在非法资金的集中转移。
从行政处罚的角度来看，罚款的目的不仅仅是为了罚款，更是为了促使其整改，让整个行业引以为戒。促使其重新审视自身的合规管理体系。
此次罚款对整个支付行业都有着深刻的启示意义。其他支付机构应当以此为鉴，加强内部的合规管理建设。一方面，要加大对员工的合规培训力度，提高员工的合规意识和操作技能。
另一方面，要不断优化内部管理流程，投入足够的技术资源用于客户身份识别、交易监测等关键环节。
监管部门也需要继续强化监管力度，不断完善监管政策和监管手段，确保支付行业在健康、有序的轨道上发展。只有这样，才能保障广大消费者的资金安全，维护金融市场的稳定。在金融科技的快速发展浪潮下，支付机构合规运营的弦必须时刻紧绷。
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