近日，济南市公安局历下分局辖区某金店向反诈中心报备“有人购买150克黄金，疑似被骗”。
黄金属于贵重金属，且前段时间价格攀升，作为消费者来说，一次性购入150克的黄金，本身便不符合普通消费者的消费习惯。民警敏锐意识到这很可能是以购买大额黄金为名的新型洗钱手法，“我们立马赶过去！”民警火速出发赶往现场。
到达现场后，民警询问得知，市民张某在网上找兼职时，看到了一个刷单的招聘信息，“不用坐班，在家刷几个视频能赚到钱。”在一位所谓“客服”的引导下，张某下载了一款“专属”APP，对方要求张某通过关注公众号观看视频的方式进行刷单，随后张某陆续刷了38笔，赚了500元左右。
尝到甜头后的张某对此深信不疑，随后，“客服”哄骗张某有一种能赚更多钱的方式，给张某发了付款码让其进行付款，承诺到期返还佣金和本金。“交的多，返还的越多”，在高额回报的诱惑下，张某接连向对面汇了一笔不小的数目。待张某的银行卡限额后，他们又提出用金条也可以“累计”。
张某随后听信骗子“指挥”，到金店购买了150克黄金，并要按照骗子的指令，联系网约车将金条送到指定地点。
在民警的及时劝阻下，张某幡然醒悟，拦截下150克黄金。同时民警顺线追踪，在预定的黄金交接地点附近布控守候，抓获两名犯罪嫌疑人。
套路解析
此类诈骗案件中，诈骗分子通常先通过刷单返利、虚假网络投资理财、冒充公检法等诈骗手法对被害人实施诈骗，在获取受害人信任之后，便以需要“支付手续费”“缴纳解冻金、保证金”“投资入股”等理由，诱骗受害人将大额现金或黄金通过快递或网约车运送到指定地点，在实施诈骗的同时“洗白”诈骗资金。
诈骗分子不见面、不现身就能成功获取现金或黄金，以此进行资金转移，此类手法相较于线上转账而言更加具有隐蔽性和迷惑性。
诈骗分子在网上发布兼职广告，待受害者询问后，就发送兼职需要做的任务。而发布内容一般是下载App，完成收藏视频或评论等任务，先小额返利，后称因受害人平台积分不够，需要将现金、黄金使用快递或网约车托运到指定地点才能完成提现。
近期股市活跃，诈骗分子冒充投资专家鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”，诱导受害人转账充值投资或怂恿将现金、黄金使用快递或网约车托运到指定地点，声称收到现金后会翻倍充值到投资账户中，且马上到账。
诈骗分子冒充公检法，告知受害人的账户涉嫌违法犯罪，想要办理“撤案”手续。接着诱导受害人，将现金、黄金使用快递或网约车托运到指定地点进行资金审查，承诺审查后会返还到账户。
诈骗分子通常会大批量盲发快递，将带有纸巾、水杯等小礼品和印有二维码的宣传单等快递邮寄到受害人地址。出于好奇，很多人都会去进行扫码操作。当受害人扫码后，诈骗分子先以关注免费领取礼品、小额返利等方式来骗取受害人信任。待时机成熟，骗子便以需要“支付手续费”“缴纳解冻金、保证金”等理由，诱骗受害人将大额现金、黄金通过快递或网约车运送到指定地点，在实施诈骗的同时“洗白”诈骗资金。
警方提示
广大群众要提高警惕，不轻信网上刷单返利、网络投资赚钱等说辞，如遇要求使用快递、网约车进行现金或黄金寄送的，立即拒绝并向警方举报，以免遭受财产损失。
同时提醒广大快递员和网约车司机提高防范意识，在接单过程中如遇投送大额现金、运送不明包裹、频繁更换交易地点等可疑情况要立即举报，切勿成为电信网络诈骗犯罪“帮凶”。
来源：公安部刑侦局 济南公安
