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什么是“黄金跑分”？
“跑分”是不法分子的“黑话”，就是“洗钱”的意思。不法分子通过“跑分”，让赃款在多个银行账户之间不断转移。“跑分”主要目的是通过“跑分”平台将赃款分流洗白，增加公安机关追查资金流向的难度。
“黄金跑分”由此前“跑分”洗钱这一犯罪手段演化而来。是指不法分子招募所谓的“跑分”人员，让“跑分”人员利用黄金为中介转移违法所得。
近期黄金价格一路飙升
“笔笔大单”“财源滚滚”
这样的词对黄金商户来说
绝对是最爱听的
但在“财源广进”的同时
也要注意一些隐藏的风险
近日，我区一黄金商户就发了一笔“横财”
不法分子利用黄金“跑分”洗白资金
这种行为虽未直接对个体商户实施欺诈
但如果非法资金流入商户银行卡内
将导致商户的的银行账户
被止付甚至冻结
给商户造成损失和麻烦
案例1
某地公安机关接到某金店店主报警，称其银行卡莫名被冻结。经了解，系一外地男子在该金店高价购买大量黄金，由于资金属于诈骗所得赃款，进入店主的收款账户后，导致金店店主账户被公安冻结。
由于黄金价格高、易出手的特性
通过黄金洗钱成为了“跑分”人员的最爱
犯罪嫌疑人为快速转移赃款、逃避打击
以黄金交易为媒介
通过黄金变现、高买低卖等手法
实现非法资金“黑洗白”
案例2
被害人江某下载一涉诈聊天软件，进入聊天群界面内一“专家”让她在群里发的网址上操作充值。充值方式令人费解：得先买实物黄金，寄到对方要求的指定地址，再由对方“换算”成资金充值到平台……后线下“跑分”人员将江某寄过来的黄金通过各种途径卖出洗白，江某被骗30万元。
案例3
某地犯罪嫌疑人张某受雇于他人到某商业中心的一家珠宝店购买黄金首饰，并持他人银行卡刷卡支付6万多元，后将黄金首饰予以转移、销赃。最终张某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得被公安机关抓获。
警方提醒
按照我国刑法第三百一十二条之规定
明知是犯罪所得
及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购
代为销售或者以其他方式掩饰、隐瞒的
处三年以下有期徒刑、拘役或管制；
情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
黄金跑分的主要方式
收到黄金包裹后转手去销赃
1.“跑分”者前往指定地点收取受害人被骗后主动寄出的黄金包裹，之后再去金店销赃套现，以此转移、洗白涉诈资金。
收到诈骗资金购买黄金再卖出
2.“跑分”者收到上游涉诈资金后，去金店购买黄金，再通过各种途径将黄金出售，以此转移、洗白涉诈资金。
如何识别黄金跑分？
线上买家特点
线上购买人员通常会介绍多人进行购买，形成链式推广。在线上交易时，此类人员出手阔绰，对高价商品决策迅速，消费金额轻松跨越数万甚至百万元以上。
线下买家特点
“黄金跑分买家”通常是多人次、多频次、使用多张银行卡进行交易。这些购买人员通常会佩戴口罩、帽子、眼镜等遮挡面部，较少辨识度，并且在交流过程中保持沉默寡言，意图避免留下过多的个人信息。并且“黄金跑分买家”经常为了节省时间会溢价甚至高价购买黄金。
警方提醒
提示1
广大金店经营者要在金店安装视频监控，对可疑交易要保留监控影像。遇到顾店购买大金额黄金首饰，要留意交易过程中的细节，一旦遇到可疑情况，应当立即终止交易并及时报警。
提示2
遇到有人销售黄金首饰等物品时，不要贪图便宜而购买，发现可疑情况要及时报警。从事收购行业的人员，在收购物品（如黄金首饰、手机、烟酒、茶叶、电缆等）时，一定要问清物品的来源、查明物品的凭证，千万不要因为贪图利益，予以收购或代为销售。
如您在日常生活中
发现、遇见如文中所述的
异常购买黄金等贵重物品
并进行非正常转卖的情况
请您立即拨打110报警
交由警方进一步核实
拒当电诈“工具人”
“黄金跑分”通过黄金变现、高买低卖等方式实现非法资金“黑变白”，涉嫌违法犯罪
但在高额利益诱惑下
有的人抱着侥幸心理
仍然选择铤而走险
甘愿充当电诈“工具人”
广大群众切莫贪图小利
成为诈骗分子的帮凶！
编辑：郑雨 校对：王继宝 发布：蒋宛辰
