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别沦为诈骗分子“洗钱”工具人！
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（此图像来源于网络）
12月24日，某银行向高新区（新市区）公安分局报警，一名来自重庆的葛女士要取卡内的50万“扶贫款”。为何要大费周章从重庆飞来取款，葛女士却“支支吾吾”。银行工作人员感觉葛女士行为“蹊跷”，便及时联系了高新区（新市区）迎宾路派出所。![]()
当民警到场了解后，葛女士道出了事情的原委——
原来5天前，她的微信好友“Z”声称国家扶贫办正在发放大额扶贫款，全程无需任何费用。葛女士信以为真，下载并注册了名为“乡村振兴”的APP，并被拉入一个名为“精准扶贫放款提现小组”的聊天群。群内每天发布学习内容，只要参与学习达标就能领取扶贫基金，葛女士每天按时“打卡”学习。几天后，葛女士学习“达标”，并接到了可以领取扶贫款项的通知，葛女士更加深信不疑。
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因扶贫费用较大，对方提出需要葛女士前往乌鲁木齐市测试银行卡额度，并为她订购了前往乌鲁木齐的机票。眼看扶贫款就要到手，葛女士同意了。
12月23日，葛女士抵达乌鲁木齐。当晚，一名自称“扶贫办工作人员”的人找到她，将她的银行卡进行拍照。一小时后，葛女士的两张银行卡各入账25万元，合计50万元。12月24日，葛女士在“安保人员”的带领下前往银行取现。这也就出现了开篇的一幕。
根据描述，民警断定葛女士被“洗钱”团伙诱骗为跑分“工具人”。在进一步追问下，确定“安保人员”李某为此诈骗团伙中的一员。目前，涉案嫌疑人李某已被抓获，50万元涉案资金已被依法冻结。案件还在进一步侦办中。![]()
据乌鲁木齐市公安局高新区（新市区）分局反诈中心民警介绍，诱骗“工具人”并借此转移赃款已成为新型“洗钱”方式。
不法分子以“发放扶贫款”“慈善款”等为幌子，引诱受害人加入微信群进行所谓的学习，实则将受害人作为“工具人”储备。待时机成熟，不法分子会以测试银行卡转账额度及包装流水为由，要求受害人提供银行卡代收大额转账，从而快速转移资金并切断警方侦查线索。![]()
要时刻保持警惕，不要轻易相信陌生人的电话、短信和网络信息。对于涉及到钱财和个人信息的事情，一定要谨慎对待，多问几个为什么。要认识到天上不会掉馅饼，任何看似轻松就能获得巨额财富的机会都可能是陷阱。不法份子打着国家乡村振兴、精准扶贫等旗号，编造国家相关政策，虚构明目投资或者领取扶贫金为由要求测试银行卡额度以及需要刷流水包装账户的，都是诈骗。在下载 APP 时，要选择正规的应用商店，如苹果 App Store 和安卓应用商店。不要轻易下载那些来源不明的 APP，尤其是那些通过微信、链接等方式推荐的 APP。在下载前，要仔细查看 APP 的开发者信息、用户评价、权限要求等，确保 APP 的安全性和可靠性。遇到此类信息，要及时报警，向公安机关提供相关的证据和信息，以便警方能够及时展开调查，莫轻信成为“电诈工具人”。同时，要积极向身边的人宣传反诈知识，让更多的人了解这些诈骗手段，避免上当受骗。
供稿：刑侦支队 金晶、高新区（新市区）分局 宋新乐
编辑：杜亚楠
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