开匿名和假名账户等，一银行被罚没902万

百科 2025-01-26 07:38 四川

2025年开年，金融监管部门再开大额罚单。央行北京市分行网站信息显示，近日，北京农村商业银行股份有限公司（以下简称“北京农商行”）因存在10项违规行为被警告、没收违法所得并处罚款共计902.269718万元，同时，一位时任副行长和6位时任管理人员被罚款4.93万元至18.5万元不等。

北京农商行因10项违规被罚没902万

处罚信息显示，央行北京市分行今年1号罚单开出，被罚的是北京农商行。

该行存在10项违法行为，分别是：提供虚假的或者隐瞒重要事实的统计资料；违反账户管理规定；违反收单业务外包管理规定；违反清算管理规定；违反代收业务管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按照规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

央行北京市分行对其作出警告，没收违法所得并处罚款共计902.269718万元的处罚。

此外，处罚信息还显示，因为对上述部分违规行为负有直接责任，时任北京农商行副行长李某旭被罚款4.93万元，该行银行卡部、个人金融部、个人信贷管理部6名时任管理人员也分别被罚款5万元至18.5万元不等。

北京农商行强调今年向主动合规转变

资料显示，北京农商行改制成立于2005年10月19日，是国务院首家批准组建的省级股份制农村商业银行，前身是创立于1951年的北京市农村信用合作社。

财报显示，截至去年三季度末，北京农商行资产总额为12646.26亿元，较年初增长2.33%；负债总额11676.31亿元，较年初增长1.2%。贷款余额4473.34亿元，较年初下降0.3%；存款余额8286.27亿元，较年初增长1.76%。拨备覆盖率为294.42%。

去年前三季度，北京农商行营收为132亿元，同比增加16.18%；净利润为58.76亿元，同比增长0.92%。净利润不到同属万亿资产梯队的上海农商行和重庆农商行去年前三季度净利润的六成。

1月24日，北京农商行召开2025年工作会。会议称，去年，该行围绕精准营销、智能风控、智慧经营与运营和监管合规审计四大主题全面系统推动数字化转型。

可见，合规管理被该行提到较高的战略地位。企业预警通信息也显示，去年，北京农商行未收到监管罚单，表现优于其他头部农商行，但2025年开年即领大额罚单，或表明该行在内控合规管理上仍有漏洞。

南都·湾财社记者了解到，2025年是北京农商行五年战略发展规划的收官之年，该行2025工作会亦将合规管理列为新一年工作重点。会议表示，以建设强大专业总行为改革发展蓄势赋能，持续加强全面风险管理与资产负债管理两大中台建设，推动合规层级向主动合规转变，树牢服务意识，深入践行“行员治行”理念。

目前，北京农商行党委书记、董事长为关文杰，其于去年1月从华夏银行调任至该行，“掌舵”刚满一年整。在其带领下，新的一年，北京农商行能否筑牢合规堤坝，仍有待观察。

本月我国银行业已被罚近1.3亿

2025年开年，我国金融领域强监管严监管态势不减。南都·湾财社记者根据同花顺iFinD数据统计发现，以披露日期为准，开年以来，我国银行业已经收到监管部门开出的罚单200张（仅统计机构，不含个人），罚金合计近1.3亿元。

从银行类型来看，农商行本月“吃”罚单最多，合计67张，占比超过三成；其次是国有行，共计59张，占比近三成。

从罚金来看，罚金在100万元及以上的大额罚单共有26张。其中，超过800万元的共有3张，除上述北京农商行罚单外，中国工商银行私人银行部因为理财资金违规投资于高风险金融产品、理财资金违规用于限制性领域等十余个原因，被罚款950万元；佛山农商行因为贷款业务严重违反审慎经营规则、监管标准化数据报送错误、违规收费、贷款风险分类不准确，被罚款880万元。

南方都市报（nddaily）、N视频报道

南都·湾财社记者刘兰兰

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