防范非法金融活动 | 守住钱袋子,过好幸福年

政务   2025-01-10 17:05   四川  



岁末年初是万家团聚的时期,也是非法金融活动的高发频发期。近年来,非法金融活动的隐蔽性和迷惑性不断增强。“防范金融活动,守住钱袋子,过好幸福年。”那么现在我们一起去学习防范金融活动的相关知识吧。





什么是非法金融活动






非法金融活动,是指违反国家法律法规,未经批准或超出许可范围,从事金融业务或提供金融产品或服务的行动。非法金融活动破坏金融秩序,损害消费者合法权益,具有极大的社会危害性。





常见非法金融活动类型






1

保本高收益类诈骗


“我有一个投资理财平台,专家授课、高额收益、稳赚不赔。”



2

套路贷类诈骗


“如果你急着用钱,我这有无担保、年利息非常低、线上申请的贷款,通过APP输入身份证就可以。”




3

区块链类诈骗


“您好,我们是全球区块链研发中心,最近推出“科技币”,低风险、高收益,只涨不跌,很多人都赚了,买到即赚到。”



4

电信网络类诈骗


“我是公安局的,您在某银行前期有未结清贷款,您必须马上汇款到XX卡,或者提供银行验证码,否则我们将冻结您银行所有账户。”



5

非法集资类诈骗


“现在银行理财太低了,我这里有固定收益的内部理财产品,每月高分红,跟着我买就能赚到钱。”







如何防范非法金融活动






1

警惕五点


①自称保本高收益的;

②让你在APP上输入身份证及亲人通讯电话的;

③贷款要先扣除本息的;

电话中索要银行信息及短信验证码的;

让你炒“币”的。


2

做到"三个一律"


①接到陌生电话,只要谈到银行卡,一律挂掉;

②谈到集资高利息的,一律挂掉;

③陌生人发来的微信、短信链接,一律不点。


3

牢记"三个切莫"


①切莫贪图小恩小惠,警惕虚假金融产品宣传;

②切莫相信一夜暴富,投资要走正规渠道;

③切莫疏于与家人沟通,遇事多与家人商量,远离非法金融活动。


4

表里不一需谨慎,拨开疑团看真谛


①不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;

②不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;

③不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;

④不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金;

⑤不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;

⑥以投资入股、委托理财等方式非法吸收资金的;

⑦利用民间“会”“社”等组织非法吸收资金。


5

细细了解莫着急,慧眼识别保安全


①核实工商登记:查明相关企业是否是经过法定程序注册登记的合法企业,若主体身份不合法、不真实,则是欺诈;

②看投资回报:对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高,根据法律规定,民间借贷的年利率超过24%不受法律保护;

③核查相关信息:如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格而发行公司股票、债券,就涉嫌非法集资;

④看是否阳光操作:亲戚朋友互相介绍,既不签订正规合同,又不开具凭据,虽然承诺返利,但不履行承诺;或者编制所谓“好项目”不敢在市面上公开出售;

⑤了解投资的资金去向;

⑥关注、查询媒体报道:可以通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯;

⑦多多咨询法律相关专业人士。








防范非法金融活动需要我们提高防范意识、保护个人信息、遵守法律、选择正规渠道,并且学会用法律武器保护自己的财产安全。


让我们一起守住自己的钱袋子,向家人朋友宣传防范非法金融的相关知识,为建设安全的金融环境尽一份力。



来源:青春成信





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