01
如果你是贷款人——
那么诈骗分子会冒充金融机构的工作人员，通过短信、电话等方式询问你是否需要贷款，随后添加你的微信并出示虚假的工作证诱导你下载虚假贷款App，之后再以你的流水不足为由，让你提供银行卡账号进行“流水包装”，而“流水包装”的过程其实就是诈骗分子洗钱的过程。
02
那么诈骗分子会冒充有大额订单需求的客户（如：定制现金花束、大量采购黄金、烟酒等），主动联系商家并要求提供银行卡号，将资金打入商家的账户，让商家将商品送到指定地点或交给指定人员，然后消失不见，而商家可能会面临银行卡被冻结的风险。
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那么你是否会对“低价慢充”的话费更心动？一旦购买，话费刚到账没多久，手机卡因涉嫌洗钱被关停。因为“低价慢充”的过程很有可能就是洗钱的过程，你真金白银购买了低价的话费，但到账的话费却是诈骗分子的赃款。
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● 遇到以流水不足无法办理贷款诱导“包装流水”的机构，务必提高警惕，保护好个人隐私信息。
● 警惕主动联系并声称要购买大量黄金、定制现金花束、烟酒等这些易变现商品的客户，应当查明订单人身份信息，对来源不明的大额度转账需要保持警惕。
● 不轻信轻松就能获取高额报酬的招聘信息，也不要提供自己的银行账户替他人提现、过账。
来源：微信110
