近期，多名旅捷侨胞向驻捷克使馆反映，因私下换汇导致其国内银行账户被冻结，使其蒙受经济损失。据了解，部分旅捷侨胞风险意识淡薄，错误认为私下换汇门槛低、汇率更优惠，故对私下换汇的行为习以为常。为此，驻捷克使馆提醒在捷中国公民，远离换汇非法交易，避免因私下换汇遭受经济损失，并引起不必要的麻烦：
诈骗分子往往以“优惠汇率”为诱饵对受害人进行诈骗。受害人多通过朋友推荐认识诈骗分子，在微信群中与对方联系，轻信对方发来的银行转账截图，导致上当受骗，遭受经济损失。私下换汇最大的隐患在于无法保证对方资金来源合法性，易沦为洗钱链条的一环。目前，中国政府不断加大打击包括洗钱在内的金融犯罪力度，进一步强化对金融系统监管。国内有关部门一旦发现银行账户资金往来有可疑之处，很可能采取冻结账户等手段进行干预。《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条明确规定，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》对非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的违法行为做出了更详细更严格的解释，其中明确规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第四款的规定，以非法经营罪定罪处罚。外交部领事司提醒海外中国公民进一步提高防范意识，采取有针对性措施规避洗钱风险。一是务必通过正规合法渠道换汇。要全面了解并遵守当地相关法律法规，对一些所谓以“优惠汇率”换汇的行为要保持警惕，务必通过银行等合法渠道换汇。同时，要避免小额多次存款等有洗钱嫌疑的行为。二是在帮他人代购、置业等行为中如涉及大笔资金，应事先要求对方提供证明其资金来源合法性的证据。三是如账户被冻结，请积极配合调查，与银行等有关方面保持沟通，依法、理性维护自身合法权益。对于银行提出的合法合规的要求，应予以积极配合。对于银行服务缺失甚至涉嫌违法的情况，特别是涉及歧视的言行，应坚决予以反对并妥善维护自身合法权益。四是中国驻外使领馆将在职责范围内积极协助海外中国公民维护自身正当、合法权益，但也不会包庇任何违法犯罪行为。中国驻捷克大使馆
2024年8月16日
