案例50丨警惕！新型交换票骗局！
财富
2024-12-12 11:02
江苏
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做生意的老板们收款到账，就一定是钱到口袋了吗？一定要小心！最新的诈骗手法上线，已经有市民不幸中招！收到对方转账，竟然还能“撤回”？近日从事工艺品生意的林先生碰上一个“香港大客户”，对方通过直播间与林先生联系，称要购买100万港元的高端工艺品，并表示已经将100万港元的交换票打到林先生的香港账户上，林先生一看交换票已存入自己账户遂放下戒备。最终买家选了几样高端工艺品，总金额却不满100万港元，对方要求林先生将多余的钱转到自己内地的账户上。林先生想都没想就答应了这位“大客户”，并立即将剩余的3万元转账至对方指定账户。结果第二天林先生发现账户里的100万港元交换票被原路退回！所幸商品尚未寄出，但仍然损失3万元！为什么转账也能撤回？当香港银行进行支票汇款时，收款方会收到银行发来的转账通知，提示一笔资金“到账”，但是“到账”之后，转账方可以在24小时内撤回！不法分子常常利用这一点，让受害人以为银行账户已经收到转账，却不知道香港的银行账户“到账”≠“入账”，对方在24小时内可以撤销。一、境外钱款的收支有很多“学问”,稍有不慎就会陷入骗子的圈套。二、境外钱款转账需要二次确认才能真正到账，实际操作可以撤销转账，请卖方务必留心！来源：江苏省支付清算服务协会
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