案例52丨150万元从天而降，你接吗？
财富
2024-12-15 11:00
江苏
![]()
国家要发补助资金，扫码即领，无需费用？注意！这是诈骗新套路！你以为自己是被“馅饼”砸中的一员，其实你是“洗钱”套路中的一环！这一切都是骗子设的圈套！假的！！别信，别信，别信，千万别上当受骗！近期，市民王某收到了一个快递包裹，打开后里面有一封名为“国家乡村振兴局”的红头文件，文件介绍目前国务院下发了一笔乡村振兴补助资金，只需扫码进群，验证身份后即可领取150万元扶贫基金，并“细心”提醒申办过程无需任何费用，若有任何费用均可向对接员申请报销，直至顺利领取到扶贫款项。望着红彤彤的“财政部”公章，深信不疑的王某以为“天上掉下大馅饼”，于是扫码下载了APP，该APP“客服”人员称王某符合领取150万元扶贫资金的条件，这些钱将直接打到王某的账户，要求王某提供银行卡账号信息。随后，“客服”又以所谓王某银行卡“流水过低，资金无法提现”为由，要求王某按照要求操作，以完成对银行卡的“流水包装”。
“现在先转10万元验证你的账户是否会被冻结，若没有冻结就把10万元转回至对方提供的账户”。在收到测试款项后，王某按要求分两次在不同的银行将10万元分批取走，并转至对方账户。谁知王某完成相应要求后，不仅未能领取到扶贫款，警察还找上了门，告知其行为涉嫌帮助诈骗分子洗钱，将面临法律的惩罚。所谓测试金其实就是涉诈资金，诈骗分子利用王某实现其洗钱的目的。1.邮文件，诱入群。诈骗分子伪造红头文件，邮寄快递给受害人，通过伪造公章消除受害人的戒备心理，诱导受害人通过下载App加入事先安排好的诈骗群。
2.造假图，诱转账。群里的骗子会安排“托儿”反馈“成功领款”截图，制造“很多人都能成功申领”的假象，骗取受害人的信任。3.骗转账，无影踪。骗子会向受害人提供银行卡号，骗受害人“缴纳前置费用”。待受害人转账后，又以账号错误、操作失误等各种理由要求继续转账，致使受害人财产受损。一、不轻信来历不明的快递。收到来历不明的快递，不要轻信其中的内容，更不要扫描快递上的二维码。二、向有关部门致电求证。收到此类“政策”文件，一定要向有关部门致电求证，不要轻信网上非官方的报道信息，切勿随意点击不明二维码或链接。来源：江苏省支付清算服务协会
![]()
