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“跑分”是一种“洗钱”行为。有人专门利用银行账户或第三方支付平台账户为他人代收款，再转账到指定账户，从中赚取佣金，这种行为被称为“跑分”，从事这种犯罪行为的人往往被称为“跑分人员”。
2022年末，“跑分人员”在张某、戴某夫妻经营的副食品店内刷卡消费时，向二人提出使用POS机刷卡、套现。夫妇二人在明知该卡转移的资金来源不详、隐约察觉该行为不当的情况下，为了一己私利，仍同意出借POS机帮助“跑分人员”转移资金、套现，并约定每刷卡套现人民币1万元收取100元“好处费”。
套现过程中，张、戴二人分工明确，张某主要负责与昵称“半路出家”的“跑分人员”约定刷卡、套现的时间、金额，戴某则主要负责筹备套现的资金、刷卡等事宜。
因刷卡、套现资金交易频繁，为逃避银行监管，夫妇二人使用副食店营业执照分别在中国农业银行、中国工商银行办理了2部POS机协助“跑分人员”刷卡、套现。
为获取更多非法利益，戴某还联系了自己的兄长，除了借用兄长经营的杂货店及副食店的中国建设银行POS机外，还用其经营的副食店的营业执照另外办理了1部中国农业银行POS机用于刷卡、套现。
案发后，经公安机关调查发现，2022年12月至2023年3月，被告人张某、戴某利用6台POS机套现人民币889.76万元，其中涉案资金达250.35万元。
法院在审理该案时认为，张、戴二人在明知“跑分人员”的行为是违法的，还依旧配合其刷卡、套现，因此该案中二被告人系共同犯罪，在犯罪中起次要作用，系从犯，依法应从轻、减轻处罚。张某因自首，依法可从轻处罚，两被告人自愿认罪认罚，积极退还被害人经济损失，并取得被害人谅解，可从宽处理。
最终法官依法判决被告人张某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑三年执行，并处罚金人民币两万元；被告人戴某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年十一个月，缓刑三年执行，并处罚金人民币两万元。
本案主审法官介绍，两名被告人出于“轻松”赚快钱的想法，不仅提供自己名下店铺的POS机，还拉拢亲属提供他人名下店铺的POS机刷卡、套现，殊不知这些行为已然为上游犯罪分子实施电信诈骗、洗钱的犯罪行为提供了便利条件，成为了犯罪帮凶，进而涉嫌犯罪。
在众多电信诈骗的相关普法中，大家熟知将自己的手机卡、银行卡出租、出售，是目前司法实践中“帮信罪”打击最多的犯罪手段。与“帮信罪”不同的是，如明知可能涉及违法犯罪行为，仍按照他人指使将银行卡内资金提现、转移的，该行为就可能会构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
触犯“掩隐罪”并非是一场无关紧要的“小打小闹”，一旦违法，判刑罚款接踵而至，瞬间让辛苦积攒的人生资本清零、名誉扫地、自由受限、沦为法律严惩的对象，别妄想在危险的边缘疯狂试探，以为可以瞒天过海，实则在信息透明、执法严格的今天，每一次的侥幸心理都是在自掘坟墓，无论是看似诱人的“便宜好物”，还是“朋友托付”的不明财物，只要涉及犯罪所得，一概拒之千里才是明智之举。
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记者：李羚蔚
通讯员：韩昕雨 姜书馨
制图/编辑：侯粲
值班编委：张慧
终审：罗全
