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【反诈在行动守住钱袋子】防范非法金融活动 | 守住钱袋子，过好幸福年

文摘 2025-01-24 17:04 黑龙江

　　岁末年初是万家团聚的时期，也是非法集资活动的高发频发期。一些不法分子打着各种金融创新的旗号招摇撞骗，通过互联网平台骗钱圈钱，犯罪手段不断翻新，隐蔽性和迷惑性不断增强，严重危害社会经济秩序和个人财产安全。

一、什么是非法金融活动

　　非法金融活动是指违法进行的一切金融活动，包括合法金融机构（即金融体系内）发生的非法金融活动和金融体系外的（即社会）非法金融活动。

二、非法金融活动包括哪些形式

　　1.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；

　　2.未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；

　　3.非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；

　　4.有关金融监管部门认定的其他非法金融活动。

三、常见的非法金融活动类型

01

保本高收益类诈骗

　　“我有一个投资理财平台，专家授课、高额收益、稳赚不赔。”

02

非法集资类诈骗

　　“现在银行理财太低了，我这里有固定收益的内部理财产品，每月高分红，跟着我买就能赚到钱。”

03

套路贷类诈骗

　　“如果你急着用钱，我这有无担保、年利息非常低、线上申请的贷款，通过APP输入身份证就可以。”

04

区块链类诈骗

　　“您好，我们是全球区块链研发中心，最近推出“科技币”，低风险、高收益，只涨不跌，很多人都赚了，买到即赚到。”

05

电信网络类诈骗

　　“我是公安局的，您在某银行前期有未结清贷款，您必须马上汇款到XX卡，或者提供银行验证码，否则我们将冻结您银行所有账户。”

四、防范非法金融活动三大招

01

第一招：警惕“五点”

　　1.自称保本高收益的；

　　2.让你在APP上输入身份证及亲人通讯电话的；

　　3.贷款要先扣除本息的；

　　4.电话中索要银行信息及短信验证码的；

　　5.让你炒“币”的。

02

第二招：做到“三个一律”

　　1.接到陌生电话，只要谈到银行卡，一律挂掉；

　　2.谈到集资高利息的，一律挂掉；

　　3.陌生人发来的微信、短信链接，一律不点。

02

第三招：牢记“三个切莫”

　　1.切莫贪图小恩小惠，警惕虚假金融产品宣传；

　　2.切莫相信一夜暴富，投资要走正规渠道；

　　3.切莫疏于与家人沟通，遇事多与家人商量，远离非法金融活动。

来源：龙江交投工程咨询集团

编辑：邵泽慧

一审：邵泽慧

二审：张帼

三审：苏鹏

监制：庄永彬

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