2024年9月30日，中国人民银行深圳市分行发布的行政处罚信息显示，深圳前海微众银行股份有限公司因违反账户管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等5项违法行为，被警告，并被罚款1387万元。
与此同时，五位时任微众银行管理人员也因上述违规行为受到警告和罚款。其中，零售存款部业务规划实施室经理陈某宏被罚款5万元，小微企业金融部总经理助理王某东被罚款1.75万元，法律合规部总经理李某峰被罚款3万元，反洗钱室经理易某被罚款10万元，小微企业金融部系统管理室副经理刘某海被罚款5万元。
对于上述罚单，微众银行向媒体回应，该行政处罚书是中国人民银行深圳市分行针对2021年6月前检查问题的处理结果。微众银行高度重视，认真落实监管检查各项要求，已于2022年整改完毕。后续微众银行将持续加强内控合规建设，定期检视流程制度，坚持依法合规经营，推动业务经营健康稳健发展。
微众银行涉及的五项违规行为，均属于反洗钱及客户身份识别领域的关键环节。
一是违反账户管理规定。这可能涉及微众银行在开设、使用、撤销客户账户过程中，未能严格遵守《人民币银行结算账户管理办法》等法规，如未按规定审核开户资料的真实性、完整性，或对异常交易监控不力等。而金融机构应严格遵循账户实名制原则，确保开户人信息的真实性、准确性和完整性，与微众银行在此方面未能有效防范开户的风险有关。
二是未按规定履行客户身份识别义务。银行完整的客户身份识别，至少包括核对客户身份、评估洗钱风险、采取相应的尽职调查等措施。如果未按规定履行客户身份识别义务，可能导致法律处罚、声誉损失和安全等风险。
三是未按规定保存客户身份资料和交易记录。完整的客户资料和交易记录，是银行追踪异常交易、发现洗钱行为的重要依据，如果存在漏洞，也将在一定程度上影响银行风险防控效果。
四是未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。银行能够及时、准确报送大额交易和可疑交易报告，是金融机构向监管机构传递风险信号、协助打击金融犯罪的关键职责。
五是与身份不明客户进行交易。与身份不明客户交易，直接违反了反洗钱法的基本原则，有可能成为非法资金流动的通道。
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