去年以来
金价持续上涨
多次刷新历史新高
不少人被高高在上的价格“吓退”
然而
也有人却出手阔绰
不问价格和款式，疯狂购入黄金
宁夏首例黄金洗钱“行业内鬼”案
去年8月5日，银川市兴庆区公安分局刑警大队反诈专班发现，一男子在商场购买大量黄金，但对价格和样式毫不关心，只要求有现货，快速完成交易，行为异常。
经调查，嫌疑男子王某、刘某有重大作案嫌疑，其以购买黄金的方式进行“跑分”洗钱。专班民警迅速奔赴四川、重庆等地将王某、刘某抓获。
经审讯，王某、刘某通过某软件与其上线取得联系，在上线的安排下，来到银川以购买黄金的方式进行“跑分”洗钱，王某负责购买黄金，刘某负责外围盯梢，两人于7月27日、28日先后两次在某金店购买黄金8120克，总价值531万余元。其中，王某获利6.4万元，刘某获利1.6万元。8月20日，民警又将该金店店员万某、南某传唤至大队。
经审讯得知，二人明知嫌疑人购买黄金时行为异常，通过购买黄金进行洗钱，然而为了获取提成，听之任之。二人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被警方采取强制措施。这是宁夏打掉的首例黄金洗钱“行业内鬼”案。
银川一老板卖五粮液，银行卡被冻结
去年9月8日，银川市兴庆区某酒行谢老板接到一个陌生人来电，对方以公司名义采购一批五粮液，并且一开口就要了9件54瓶，双方约定每瓶五粮液950元，一共51300元的货款。对方在电话中称自己公司招待客户急需用酒，希望谢老板尽快将货备齐，并提供银行卡号以便打款。
由于平时经常会遇到电话订单买酒，谢老板并未察觉到异常，虽然一次要这么多瓶五粮液的客户还是很少遇到，谢老板觉得此事有些蹊跷担心自己遭遇诈骗，但是想到此次交易是款到发货，只要看不到钱进账户就绝不发货，应该没有什么问题。谢老板便将自己的银行卡号提供给对方，并按商定准备了9件54瓶五粮液白酒，货物准备好后，对方打电话说自己因为有事情不能上门，只能安排快递公司的货车将这批白酒取走。很快货物被货运公司的工作人员上门取走，当晚该客户再次打来电话说，公司决定还要16件96瓶五粮液，并给谢老板的银行账户上再次打款91200元，很快16件96瓶五粮液被货运公司的工作人员再次上门取走。
顺利做成两笔大单生意这让谢老板非常开心。但当晚，谢老板发现自己的银行账户被冻结。报警后，谢老板才得知，犯罪分子利用了他的银行账号通过购买高档白酒进行洗钱，他莫名其妙地掉进了洗钱的陷阱，而他的银行账号也因为“涉诈骗”被依法冻结。
2024年
银川市兴庆区公安分局刑警大队
破获电诈案件405起、同比下降7.8%
挽损1249万元
抓获犯罪嫌疑人805人
其中
破获的宁夏首例黄金洗钱“行业内鬼”案
发起的全区首起涉电诈类集群战役案等
获得上级部门一致肯定
2024年，兴庆区刑警大队以群众的需求、聚焦的问题出发，综合全国典型案件进行深度研判，发现涉洗钱线索1000余条，串并全国电诈案件120余起，向全国公安机关发起集群战役线索150余条。开展4批“断卡”行动集中打击整治，抓获“两卡”人员947人；破获8起购买、邮寄“黄金”洗钱案件，抓获犯罪嫌疑人28人；打掉“跑分”团伙5个，抓获犯罪嫌疑人18人，缴获黄金1860克，单笔缴获最多1800克。
实体店洗钱套路
银川公安分析了以下几种实体店常见的洗钱套路：
金店——银行卡、收款码转账，伪装不同的身份，以不同的理由，在金店进行大量采购、讨价还价，让店家提供账号或收款码，称由朋友或公司进行支付，随后带着金银消失。
烟酒店——由他人转账，进店要求购买高档香烟（大额订单），在确认有现货后，向烟酒店索要账号或收款码进行转账，随后带着烟酒消失。
手机店——银行卡、收款码转账，到店大量采购手机，甚至向老板、店员提出到其他店拿取其他电子设备，并给出一定的“赚头”，让老板提供账号或收款码，称由朋友或公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。
鲜花店——现金花束，以定制现金花束或放有大额现金礼盒的花束送给朋友为借口，让花店提供账号，很快花店会收到大额转账。花店老板收到佣金后，将现金折成花束或者放入礼盒并定点配送。
银川警方提醒
警惕主动联系且声称要购买大量手机、黄金、珠宝、储值卡、烟酒等易变现商品的情况，判断对方购买需求的合理性。特别是坚持只通过数字人民币购买，并要求分多天多笔支付的情况，以及不考虑价格并加价购买，要求尽快拿到现货的情况。
年关将至，实体店商户在进行大额交易时，务必仔细核实买家身份，尽量选择当面交易，要保护好个人信息，不轻易向陌生人透露个人银行卡号、收款二维码、身份证号等个人信息，避免被诈骗分子利用。如有取现要求的陌生订单，以及将大额交易拆分为多笔支付。当遇到消费者年龄与其购买力不符，或主动要求拆分交易、频繁更换支付账户，等待他人转款后才进行支付等情况时，务必详细询问、多方核实，必要时拨打96110、110进行咨询、报警。
（新消息报记者 陈健）
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