深耕二十载，光大银行财富管理再出发

财富 2024-12-23 17:13 四川

自2004年在国内率先发行首只外币、人民币理财产品以来，光大银行持续聚焦财富管理，将“光大所能”与“国之所需”“民之所盼”紧密结合，通过锚定AUM北极星目标、深化客户综合经营、强化市场拓展、加快数字化转型，走出了一条专业化、数字化、生态化、体系化的财富管理转型之路。2024年三季度末，光大银行零售AUM总量达2.92万亿元，近五年复合增长率达11%，财富管理特色愈发凸显，光大银行不断通过多样化、专业性的金融产品和服务，助力客户创造长期价值。

挖掘优势

深耕银行财富管理二十年

光大银行财富管理业务禀赋深厚。2004年，基于自身定位，从满足投资者财富管理需求出发，光大银行在国内发行了首只外币、人民币理财产品，开国内银行业财富管理先河。自此，银行理财开始走进大众视野，成为居民财富管理、大众资产配置、服务实体经济不可或缺的重要金融工具。

随着中国居民收入和财富积累的快速增长，财富管理行业步入了良性发展的快车道。2018年随着资管新规颁布，光大银行积极把握居民财富增长机遇，加快财富管理战略转型，不断创新服务模式，持续提升财富管理能力。

2019年，光大银行成立光大理财子公司，这也是股份制银行中首家成立的银行理财子公司。

随着个人养老金制度确立，光大银行再一次走在行业前列。2021年首批试点代销养老理财产品，2022年首批获得个人养老金业务开展资格，并于业内率先推出个人养老金储蓄产品货架、个人养老金保险产品货架，首批销售个人养老金基金。截至2024年三季度末，光大银行提供近500只养老金融产品，充分满足了养老客群的财富管理及备老需求，不断增加人民群众的获得感、幸福感、安全感。

光阴二十载，光大银行坚守初心，锐意进取，通过产品和服务的持续迭代创新，持续锻造财富管理内核，扩大财富管理服务外延，不断满足经济社会发展和客户日益增长的金融需求。

创新引领

深化财富管理产品体系建设

延续发行业内首只理财产品的创新基因，光大银行一直坚持创新引领财富管理发展方向，持续打造合作生态，提升财富管理产品的丰富度，加强产品全生命周期管理，构建差异化多层次服务体系，不断提升客户持有体验。

2024年12月，光大银行上线自选到期日理财服务“阳光金自选计划”，针对特定用款场景的资金规划，投资者可根据自身需求选择产品到期日，实现理财投资和资金使用的有效对接，实现投资期限的“专属感”和“定制感”，给投资者带来全新的理财体验。

为进一步提升产品精细化管理，光大银行建立了业内首个以财富管理为核心的代销理财产品管理体系，以代销理财管理提质增效和风险防范两个方向为核心抓手，构建了“售前遴选-售中监控-售后评价”的产品全生命周期管理体系，通过字段识别、净值拟合、收益归因等手段，对代销产品进行定量、专业、清晰的评价管理，形成可量化评估的指标并构建“执行、监测、评估、优化”闭环，将风险管理贯穿代销理财的各业务环节，为客户资产保驾护航。在《华夏时报》举办的第十八届金蝉奖评选中，光大银行代销理财产品管理体系荣获“年度金融科技创新优秀案例”。

专业赋能

打造财富管理人才队伍

为强化稀缺人才体系化培养，光大银行开展了专业人才“选育用留”职业发展全场景培养体系。针对投研投顾、行业分析师、模型师、数据分析师等稀缺人才，光大银行分类制定特定领域专业人才培训计划，以日常学、集中学、实践练等多样化培训手段，系统开展专业人才培训。

围绕财富管理人才队伍建设，光大银行立足“岗-能-学”原则，开展分层分阶培训与转训，落实“强基工程”，提升队伍专业能力；打造投资顾问及财富顾问专家队伍，持续提升策略研究、客户分析、资产配置、产品评价等能力，推动专业团队“量质双高”。

科技驱动

构建财富管理开放生态

以客户为中心，以数据为核心驱动，光大银行打造了以手机银行、云缴费双APP为核心的“财富+”开放平台，构建集内容、流量、产品、活动为一体的综合运营体系。

“财富+”开放平台集群在平台生态建设方面，不断强化与合作机构共建“内容-社区-陪伴”的生态经营模式，丰富服务场景，满足客户个性化、特色化、定制化的金融需求。

在内容运营方面，上线热点专题，强化热点运营，鼓励入驻机构不断生产优质内容，通过定制专属投教内容、产品内容建联等方式聚焦重点产品，提升内容服务品质。

在活动运营方面，开展以“财富发光节”为代表的线上活动，整合内外资源，打造平台级活动IP，提升客户活跃度，为客户提供趣味性、陪伴式的综合服务。

凭借优秀的价值创造能力，光大银行荣获多个行业重磅奖项。2024年，光大银行先后荣获由《经济观察报》主办的2024资产管理高峰论坛“年度财富管理银行奖”；由《中国基金报》主办的第六届中国银行业理财英华示范案例“优秀财富管理机构”与“优秀理财销售银行（股份行）”；在《中国经营报》主办的2024卓越竞争力金融机构案例精选评选中，荣获“2024卓越竞争力财富管理银行奖”，收获了市场与行业的高度认可。

开拓者进取，奋发者有为。如今，光大银行财富管理客户更加广泛、产品更加多元，生态更加完善。站在新起点，踏上新征程，光大银行表示，将持续发挥财富管理特色优势及创新发展理念，深植品牌基因，做强战略优势，引领银行财富管理乘风破浪。

文/叶苗

每日经济新闻

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