每年的12月4日是中国的国家宪法日
这是一个庄重而神圣的节日
旨在弘扬宪法精神
增强社会宪法意识，推进依法治国进程
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条“洗钱罪”是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
如何理解新修订的
《中华人民共和国反洗钱法》？
新修订的《中华人民共和国反洗钱法》是在2024年11月8日由第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议修订通过的，将于2025年1月1日起实施。这部法律的修订旨在加强和规范反洗钱工作，以预防和遏制洗钱及相关犯罪活动，维护金融秩序、社会公共利益和国家安全。新《反洗钱法》的颁布实施，标志着中国反洗钱事业发展进入了一个新的历史阶段，具有里程碑意义。
（一）主要修订内容包括：
1. 法律适用范围的明确
新修订的反洗钱法明确了反洗钱工作的法律适用范围，强调了反洗钱措施应与洗钱风险相适应，以保障正常金融服务和资金流转的顺利进行，同时维护单位和个人的合法权益。
2. 加强反洗钱监督管理
修订后的法律加强了对反洗钱的监督管理，包括国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，以及国务院有关金融管理部门参与制定所监督管理的金融机构反洗钱管理规定。
3. 完善反洗钱义务规定
新法对反洗钱义务的规定进行了补充和完善，要求金融机构和特定非金融机构依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。
4. 数据安全和个人信息保护
新修订的反洗钱法还特别强调了数据安全和个人信息保护，要求提供反洗钱服务的机构及其工作人员对于因提供服务获得的数据、信息，应当依法妥善处理，确保数据、信息安全。此外，还增加了在公司内部、集团成员之间共享反洗钱信息时，应当符合有关信息保护的法律规定。
5. 反洗钱国际合作
新法还涉及反洗钱国际合作的内容，规定在中华人民共和国境外的洗钱和恐怖主义融资活动，若危害中华人民共和国主权和安全，侵犯中华人民共和国公民、法人和其他组织合法权益，或者扰乱境内金融秩序的，将依照本法以及相关法律规定处理并追究法律责任。
（二）根据新《反洗钱法》，任何单位和个人均应履行如下反洗钱义务：
1. 单位和个人应当依法配合金融机构和特定非金融机构为履行反洗钱义务开展的客户尽职调查，配合反洗钱调查；
2. 发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门、有关主管部门以及公安机关举报。
3. 配合金融机构和特定非金融机构开展尽职调查，提供真实有效的身份证件或者身份证明文件，准确、完整填报有关身份信息，如实提供受益所有人相关信息和资料，如实提供与建立业务关系或者交易目的和性质、资金来源和用途有关的资料。
4. 不通过金融机构而是以现金方式收付，且数额巨大超过规定金额的，应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
5. 妥善保管和使用金融账户和其他具有价值收付功能的金融工具，不得出租、出借、买卖金融账户和其他具有价值收付功能的金融工具，或者进行其他为洗钱等违法犯罪活动提供便利的行为。
6. 禁止与有恐怖主义融资风险与定向金融制裁的对象、其代理人、其拥有或者控制的实体进行任何交易。
