随着社会经济的快速发展，国内违法犯罪活动继续呈现高发、多发态势，各类洗钱犯罪手段层出不穷，给社会稳定、金融安全和人民财产安全造成了严重威胁。
自最高检2020年部署推进反洗钱工作以来，全国检察机关反洗钱工作措施有力，成效明显。2023年共起诉洗钱罪2971人，是2019年起诉洗钱罪人数的近20倍。2024年上半年起诉洗钱罪1391人，同比上升28.4%，继续保持对洗钱犯罪打击态势。
让我们通过最高检、央行联合公布的六起典型案例，摘取其中两个典型案例，以案说法，帮助我们“提高意识”“保护自我”“远离洗钱犯罪“！
2013年至2018年6月，朱某为杭州腾某投资管理咨询有限公司（以下简称腾某公司）实际控制人，未经国家有关部门依法批准，以高额利息为诱饵，通过口口相传、参展推广等方式向社会公开宣传ACH外汇交易平台，以腾某公司名义向1899名集资参与人非法集资14.49亿余元。
2016年年底，朱某出资成立瑞某公司，聘用雷某、李某为该公司员工。雷某、李某除从事瑞某公司自身业务外，应朱某要求，明知腾某公司以外汇理财业务为名进行非法集资，仍向朱某提供多张本人银行卡，接收朱某实际控制的多个账户转入的非法集资款。然后再配合腾某公司财务人员罗某等人，通过银行大额取现、大额转账、同柜存取等方式将上述非法集资款转移给朱某。除工资收入外，雷某、李某自2017年6月起收取每月1万元的好处费。
2020年12月，法院认定朱某犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；宣判后，朱某提出上诉。认定雷某、李某犯洗钱罪，分别判处雷某有期徒刑三年六个月，并处罚金360万元，没收违法所得；李某有期徒刑三年，并处罚金170万元，没收违法所得。
被告人林某吟，系深圳市雅某酒业有限公司（以下简称雅某公司）法定代表人。
2011年，林某永贩卖1875千克麻黄素给蔡某璇等多人，供其制造毒品甲基苯丙胺，共计180千克。2009年至2011年，蔡某璇多次伙同他人共同贩卖、制造毒品甲基苯丙胺共计20余千克。
2011年至2014年，林某吟明知是毒品犯罪所得及收益，仍帮助哥哥林某永将上述资金用于投资，并提供账户帮助转移资金，共计1150万元。其中，2013年至2014年，林某吟使用林某永提供的350万元，注册成立雅某公司，并担任法定代表人，将上述注册资金用于公司经营。2011年至2014年，林某吟提供本人银行账户多次接收林某永转入资金共800万元，之后按林某永指示转账给他人700万元，购买理财产品、发放雅某公司员工工资共计100万元。
2015年3月30日，佛山市人民检察院依法对林某吟以洗钱罪提起公诉。2016年10月27日，法院作出判决，认定林某吟犯洗钱罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金40万元，没收违法所得。宣判后，被告人提出上诉。2019年1月24日，广东省高级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。
