传统的刷单返利类诈骗
这究竟是怎么回事？
真实案例一
真实案例二
10月6日，渝水区居民胡女士收到一快递，里面只有一张中奖卡片，胡女士出于好奇，使用支付宝扫码后进入一个群聊组，成功领取了礼物。领取后，群内有人发送链接，声称下载一款名为“COOLMIC”的APP给明星打榜，每听一首歌，可以领到4.9元的佣金，胡女士尝试性地听了几首，均收到了对方承诺的佣金，至此，胡女士对于群内发出可以挣钱的消息完全信任。于是当群里有大单，需要先垫付4990元，刷单成功后有2000元佣金时，胡女士没有犹豫，用银行卡直接转账，当看到APP账户里有6990元，选择提现。但客服却说胡女士提现操作失败，需要再完成一笔40000元的任务才可提现，胡女士按照对方的提示，取现40000元现金，使用滴滴同城送货方式，将40000元送至高铁新区信息技术产业园内。订单完成后，胡女士联系客服，客服仍说胡女士操作失败，需要再完成100000元的刷单任务时，胡女士才意识到被骗。
真实案例三
10月9日，渝水区居民肖先生收到一快递包裹，里面有一张活动卡片，肖先生按照活动卡的上的步骤，使用支付宝扫二维码的方式，进入了一个支付宝的群聊，群内的客服要求肖先生下载一款名叫“COOLMIC”的APP，只有在APP上完成指定任务才可领取礼包。肖先生看着礼品诱人，于是按照客服的要求购买了一价值990元的商品，客服告知肖先生操作失误，需要再补做一单才可以领取，肖先生紧接着又支付了4400元，客服却告知肖先生任务虽完成，但还需要修复数据，但由于修复数据需要完成的订单金额较大，客服让肖先生购买黄金后以快递的方式邮寄给指定人员。肖先生在团结西路某金店购买了价值43953元的两个黄金手镯后，通过同城快递的方式。将黄金手镯送至河下镇太阳口路，当客服继续要求肖先生完成其他任务时，肖先生意识到被骗。
随着反诈中心、各大银行
对大额转账、异常交易等行为
监控力度不断加大
诈骗分子为了规避这些限制
减少被银行系统拦截与被公安机关追踪的风险
开始寻找新的资金转移方式
“黄金购买+邮寄”这个新型诈骗手法
正日益猖獗
诈骗分子会先通过刷单返利
虚假网络投资理财、杀猪盘操作等诈骗手法
对民众实施诈骗
在获取民众“信任”后
诈骗分子便以需要“支付手续费”
“缴纳保证金”“投资入股”等理由
诱骗民众购买黄金
并通过快递邮寄或网约车运送到指定地点
实施诈骗同时“洗白”诈骗资金
