聚焦新加坡
中国一女子无证换汇
从中赚取5-50新服务费及差价
中国女子刘某借助自己中国人在新加坡工作的天然优势，做起了帮人换汇的生意。
在2020年6月-2023年6月期间，她在没有相关执照的情况下向有换汇需求的顾客收取新币，再将人民币转到对方的中国银行户头。
她会以比汇款公司要低的汇率计算，从中赚取差价，同时每次还会向顾客收取5新-50新（约￥25-250）的服务费。
她在做私人换汇的生意时，从未向顾客核实过款项来源和检查顾客的身份。为了扩大自己的业务范围，她还会为自己的换汇生意打广告，为陌生人提供换汇服务。
在几年前，刘某同意了与一位自称”张雷“的陌生男子兑换货币，并且在2020年10月21日与三名男子（23岁林某、22岁叶某、25岁朱某）见面，核实对方的身份，以便确认其中有一人就是”张雷“！
与这三人见面之后，刘某就放下心来，同意用73.8W人民币兑换他们带来的15W新币。
她先是将40W人民币汇到了林某指定的两个中国银行账户中。在整个汇款过程中，她发现林某在与一名从未与她接触过的人士咨询征求对方的意见。
从对话中她立马察觉出这3人的交易有问题，当即要求对方退还她的40W人民币但是遭到了拒绝。
为了及时止损，她转而收取了对方的8.13W新（约￥43W）。
此外，她在2023年4月25日，用20W新向一人兑换了107.6W人民币。
这笔钱就是赃款，她用来接收这笔款项的一个中国银行账户当即就被中国有关当局冻结了。
这些大额交易很快就引起了新加坡警方的注意，对其展开调查。
新加坡警方共从她那里起获了10.6W新的现金，刘某最终同意将其中的8.13W新充公。
而在警方正式开始对她展开调查前就删除掉了所有跟顾客的聊天记录，因此根本没有没有办法将其他顾客的信息提供给警方……
在接受调查的过程中，她告知警方，已经为超过100人提供了换汇服务，将大约70万新换成了约￥375W人民币，从中赚取了大约1W新（￥5W）的利润！
刘某无照提供兑换货币服务意味着她在新加坡并未受到任何监管，她没有核实顾客的身份和资金来源，存在洗钱风险。因此，控方建议法官判她坐牢两至三周。
刘某的律师求情时说，被告对提供货币兑换服务需要执照一事认知甚少，以为只是在帮助需要兑换新币的中国人，恳请法官从轻发落。
目前，她共面对四项抵触付款服务法令的控状，她1月7日承认其中一项，另三项交由法官下判时纳入考量。
今日汇率
1 新币 = 5.3585 人民币
1 人民币 = 0.1866 新币
（*截稿前更新）
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