首页时事民生政务教育文化科技财富体娱健康情感

旅行百科职场楼市企业乐活学术汽车时尚创业美食幽默美体文摘

12月起施行！这类人将纳入严重失信主体名单

时事 2024-11-26 19:55 天津

2024年12月1日

由公安部会同

国家发展和改革委员会

工业和信息化部

中国人民银行联合印发的

《电信网络诈骗及其

关联违法犯罪联合惩戒办法》

正式施行

一部动画带你读懂👇

电信网络诈骗及其关联违法犯罪

联合惩戒办法

第一条 为打击治理电信网络诈骗及其关联违法犯罪，建立健全联合惩戒制度，根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等法律法规，制定本办法。

第二条 联合惩戒应当遵循依法认定、过惩相当、动态管理的原则。

第三条 本办法规定的惩戒对象包括：

（一）因实施电信网络诈骗犯罪活动，或者实施与电信网络诈骗相关联的帮助信息网络犯罪活动，妨害信用卡管理，侵犯公民个人信息，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益及组织他人偷越国（边）境、偷越国（边）境等犯罪受过刑事处罚的人员；

（二）经设区的市级以上公安机关认定，具有下列行为之一的单位、个人和相关组织者：

1.非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等三张（个）以上，或者为上述卡、账户、账号提供实名核验帮助三张（个）以上的；

2.非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等三次以上，或者为上述卡、账户、账号提供实名核验帮助三次以上的；

3.向三个以上对象非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等，或者提供实名核验帮助的；

4.假冒他人身份或者虚构代理关系开立电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等的；

具有前三种情形之一，虽未达到数量标准，但造成较大影响、确有惩戒必要的，报经省级以上公安机关审核认定，可以列为惩戒对象。

第四条 惩戒对象为单位的，可以同时对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员实施惩戒。

第五条 惩戒措施包括金融惩戒、电信网络惩戒、信用惩戒。

第六条 银行业金融机构、非银行支付机构应当对惩戒对象落实以下金融惩戒措施：

（一）限制惩戒对象名下银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功能，与开立机构既有协议约定的代扣代缴税款、社保、水电煤气费等基本生活保障的款项除外；

（二）停止惩戒对象名下支付账户业务，支付账户余额向本人同名银行账户转账除外；

（三）暂停为惩戒对象新开立支付账户、实名数字人民币钱包，新开立的银行账户应遵循本条第（一）项要求。

第七条 电信业务经营者、互联网服务提供者应当对惩戒对象落实以下电信网络惩戒措施：

（一）限制惩戒对象名下的电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口等功能以及过户等业务；

（二）限制惩戒对象名下电话卡注册的存在涉诈风险的互联网账号功能及业务；

（三）不得为惩戒对象开立新的电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口，存在涉诈风险的互联网账号等以及提供网站、应用程序的分发、上架等业务；

以上涉及惩戒的通信业务、互联网应用等应当具备较高的涉诈属性和安全风险，具体惩戒范围由公安机关会同行业主管部门认定。在惩戒期内，惩戒对象在收到公安机关惩戒通知后十个工作日内可申请保留一张名下非涉案电话卡。

第八条 信用惩戒措施应当通过以下方式予以落实：

（一）将有关惩戒对象纳入“电信网络诈骗”严重失信主体名单，共享至全国信用信息共享平台，并通过“信用中国”网站对严重失信主体信息进行公示；

（二）将有关惩戒对象信息纳入金融信用信息基础数据库。

第九条 对惩戒对象实行分级惩戒：

（一）实施电信网络诈骗及其关联犯罪被追究刑事责任的，适用本办法第六条至第八条规定的惩戒措施，惩戒期限为三年；

（二）经设区的市级以上公安机关认定的惩戒对象，适用本办法第六条、第七条及第八条第（二）项规定的惩戒措施，惩戒期限为二年。

第十条 被判处有期徒刑、拘役的惩戒对象，惩戒期限自有期徒刑、拘役执行完毕之日起计算，惩戒措施效力当然施用于有期徒刑、拘役执行期间。被判处管制或者宣告缓刑的惩戒对象，惩戒期限自判决生效之日起计算。

经设区的市级公安机关认定的，惩戒期限自认定之日起计算。

惩戒对象在惩戒期限内被多次惩戒的，惩戒期限累计执行，但连续执行期限不得超过五年。

惩戒到期后自动解除，有关惩戒对象自动移出“电信网络诈骗”严重失信主体名单。

第十一条 县级公安机关在办理电信网络诈骗及其关联违法犯罪案件时，应当及时掌握对犯罪嫌疑人、被告人移送起诉、审判的情况，对符合本办法第三条规定的，及时呈报设区的市级以上公安机关审核。

设区的市级以上公安机关审核认定后，出具联合惩戒对象信息报送表，注明惩戒措施及期限、申诉渠道等信息，层报公安部。公安部将联合惩戒对象相关信息移送国家发展和改革委员会、工业和信息化部和中国人民银行。

第十二条 中国人民银行征信中心、电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者应当在收到公安机关惩戒对象相关信息后十个工作日内落实惩戒措施并及时反馈结果。

第十三条 作出惩戒对象认定的公安机关应当在有关部门落实惩戒措施前，采取当面或者邮寄等方式，将惩戒的事由依据、惩戒期限、惩戒措施、依法享有申诉的权利及申诉渠道等内容书面告知被惩戒对象。

第十四条 惩戒对象对惩戒认定有异议的，或者相关惩戒措施到期未解除的，可以通过当面、电话、书面等方式向作出认定的公安机关申诉。

公安机关收到申诉后，应当在三个工作日内一次性告知申诉人需要提供的材料，并在收到材料之日起十五个工作日内完成核查工作，向申诉人书面反馈核查结果，对于不予解除惩戒措施的应当说明理由。

第十五条 对于经过核查，发现原惩戒认定确有错误的，经设区的市级以上公安机关审核认定后，及时出具解除联合惩戒对象信息报送表，层报公安部。公安部将解除联合惩戒对象相关信息移送国家发展和改革委员会、工业和信息化部和中国人民银行。

对于因惩戒认定错误给原被惩戒对象造成损害的，应当依法追究相关责任。

第十六条 中国人民银行征信中心、电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者应当在收到公安机关解除惩戒对象相关信息后十个工作日内解除惩戒措施并及时反馈结果。

第十七条 直辖市的区县公安机关适用本办法中设区的市级公安机关的相关规定。

本办法中“以上”，均包含本级、本数。

第十八条 本办法自2024年12月1日起施行。《中华人民共和国反电信网络诈骗法》施行前，实施本办法第三条所列行为的，不适用本办法。

来源：公安部新闻传媒

解析治安热点，宣传防范常识，提示路况信息，公开警务工作，让您时刻感受到民警就在身边、安全就在身边、公正就在身边、满意就在身边。

最新文章

公安部交管局提示！

安全文明上网，拒绝“按键”伤人！

小心这几种兼职让你成为“电诈工具人”

冬季行动丨超4小时，连续查处！

2025年全国两会召开日期来了

冬季行动丨冬日老人迷归途，民警暖心送回家

公安部、自然资源部联合公布4起非法占用耕地刑事犯罪典型案例

骗子来了！收好你的“两卡”！

这一年，哪一个瞬间最“戳”你？快来分享！

冬季行动丨帮忙从银行取现金赚取“好处费”？民警：抓！

尾号限行轮换！元旦当天不限行！

警惕！“银狐”木马病毒再次出现新变种

纪录片《这里是天津》上线→

市委常委会召开扩大会议

@所有子女，请分享给家中老人，提醒做好个人信息保护

冬季行动丨故意“抹黑”，已查处！

144小时变240小时！

冬季行动 | 天气渐冷，一波暖心警事加温“派送”中~

做网上找的兼职花了八千元，你猜这是为什么？

天津公安主题歌曲征集活动获奖名单发布！武清分局民警原创作品荣获二等奖！

冬季行动丨烟雾缭绕，他们冲了过去……

涉案流水超800亿！公安部最新通报

市委常委会召开扩大会议：传达学习贯彻中央经济工作会议精神

风力依然强劲，气温低迷丨天津这个地铁口暂时关闭丨河北区新添一座体育综合广场丨11月份 8人被终生禁驾

中央经济工作会议在北京举行习近平发表重要讲话

天津“两会”召开时间来了！

网警提醒：“双十二”，开心“买买买”，理性“退退退”

冬季行动丨非法储存、运输、销售烟花爆竹，依法处罚！

5000余人被抓！公安部公布10起典型案例

冬季行动丨大快人心！“电动车大盗”落网了！

家暴证据标准明确了！公安部等九部门联合发文！

人民公安从这里走来丨二八青春献国防，三八岁月铸警魂——记天津市公安局武清分局孙克勤

“四强”党支部风采展丨用好党建引领蹚出基层治理“新路子”

宪法宣传周丨与法同行，精彩呈“宪”！武清公安多种形式开展宪法宣传活动

天津市最美女性，武清分局一人榜上有名！

周末再迎大风降温丨武清⇋北京！增开这些班次丨这里继续免费开放丨@车主汽车暖风正确打开方式！

增本领护平安丨公安武清分局开展自动体外除颤器（AED）配发暨应急救护技能培训会

天津市公安局举行新任职处级领导干部宪法宣誓仪式

宪法宣传周丨公安武清分局“谁执法谁普法”普法责任制暨“普法有‘我’ 点赞由‘你’”法治宣传教育作品展播

市委全面依法治市委员会办公室召开全体（扩大）会议

雍阳警事丨天津电视台《拍案说法》：网购汽车配件有风险，脱离平台易被骗

@所有人（）是回家最近的路！

雍阳警事丨盗窃现金？来钱快，落网更快！

津味儿！全国交通安全日主题展演暨2024全国交通安全大篷车巡回宣传活动收官丨预告

@机动车主，明日起，可申领电子行驶证！

[开讲]天津五部门联合制作：“我做文明有礼好市民”公开课

警惕以婚恋交友为名实施投资理财诈骗

公安部等八部门联合部署第十三个122“全国交通安全日”主题活动

雍阳警事丨天津电视台《拍案说法》：深夜遭遇蹊跷追尾，竟是老同学蓄意“敲诈”？

科普帖丨车内财物盗窃防范全知道

分类

原创标签

时事社会财经军事教育体育科技汽车科学房产搞笑综艺明星音乐动漫游戏时尚健康旅游美食生活摄影宠物职场育儿情感小说曲艺文化历史三农文学娱乐电影视频图片新闻宗教电视剧纪录片广告创意壁纸头像心灵鸡汤星座命理教育培训艺术文化金融财经健康医疗美妆时尚餐饮美食母婴育儿社会新闻工业农业时事政治星座占卜幽默笑话独立短篇连载作品文化历史科技互联网

发布位置

广东北京山东江苏河南浙江山西福建河北上海四川陕西湖南安徽湖北内蒙古江西云南广西甘肃辽宁黑龙江贵州新疆重庆吉林天津海南青海宁夏西藏香港澳门台湾美国加拿大澳大利亚日本新加坡英国西班牙新西兰韩国泰国法国德国意大利缅甸菲律宾马来西亚越南荷兰柬埔寨俄罗斯巴西智利卢森堡芬兰瑞典比利时瑞士土耳其斐济挪威朝鲜尼日利亚阿根廷匈牙利爱尔兰印度老挝葡萄牙乌克兰印度尼西亚哈萨克斯坦塔吉克斯坦希腊南非蒙古奥地利肯尼亚加纳丹麦津巴布韦埃及坦桑尼亚捷克阿联酋安哥拉