利用实体店洗钱套利是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱，从过去银行取现、换虚拟币等传统方式，转为向餐饮店、小吃店、花店。金店、手机店等实体商铺进行大额消费来套现。
套路解析:诈骗分子利用网络找到小吃店、餐饮店经营者联系方式，以订餐加微信。餐送到指定地点后，他们借口支付宝、微信限额且家人住院急需用钱，先转钱到店主账户，再让店主转至指定账户完成洗钱。就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，导致自己名下的账户被冻结，甚至可能承担涉案资金被划扣的经济损失。
1.广大实体店商户在进行大额交易时，务必仔细核实买家身份，尽量选择当面交易，要保护好个人信息。
2.在遇到客户索要银行卡、收款码时必须警惕，不要轻易将银行账户、收款码发送给陌生人。
3.坚决拒绝使用个人银行卡账户收钱后再通过支付宝或微信帮他人转账行为。
编辑：王艺霖
