本文来源 | 中信财富广场
近期，很多投资者面对市场变化，纷纷咨询该怎样调整自己的资产配置，如何兼顾长期目标和短期收益？随着四季度的到来，整个家庭的资产配置规划是否需要调整？
10月，在中信金控指导下，中信银行、中信证券、中信建投证券、中信信托、中信保诚人寿、华夏基金、百信银行、信银理财、中信科技共同主办的第二届“中信财富节”已盛大启动，各领域专家和线下财富理财规划师将通过中信财富广场及中信金融机构APP为您量身定制资产配置解决方案。
构建两大能力 开启财富管理新模式
客户张先生，近期在中信一家金融机构APP“中信财富广场”上，看到了由中信资产配置委员会撰写的季度资产配置报告，感觉对个人的资产配置很有指导意义。不同于单一金融公司提供产品与服务，嵌入中信各金融机构APP的“中信财富广场”，不仅可以让客户了解本人在中信旗下各子公司的投资组合，更帮助客户从综合金融视角审视自己的资产，并在整个生命周期都可以找到与之相匹配的资产配置建议。
可以说，“中信财富广场”是中信在大财富管理时代布局与深耕的一个缩影——专业、开放、协同，旨在为客户提供全面而细致的综合金融服务。
目前，“中信财富广场”逐步构建了两项财富管理能力：
第一，是财富管理选品能力，针对普通投资者选品难的痛点，整合中信各金融机构从投研到选品的专业能力，通过“中信优品”产品组合，追求优中选优，为不同风险偏好的客户匹配全市场的优质产品。
中信资产配置委员会每月组织金融机构专家，召开投资策略研讨会，并按季度发布大类资产配置报告，一定程度上为客户投资决策提供前瞻性参考。中信各金融机构参考大类资产配置观点，从全市场、全品类选择并推荐相应的产品，经过委员会讨论和审核通过后，推荐产品才能被准入为“中信优品”，并根据客户不同的风险偏好形成产品组合。同时，资产配置委员会持续跟踪产品表现，一旦发现不利于产品业绩的苗头或倾向，将及时启动退出机制，最大限度保障投资者的利益。
第二，是财富管理专业指导能力，专注于投资者的陪伴体验，为投资者提供一站式财富管理指导。
嵌入中信各金融机构APP的“中信财富广场”内包括最新的财富资讯，不仅有权威公立的媒体资讯，更具特色的是其中开设的“中信智库”资讯专栏，汇聚了中信证券、中信建投证券、中信信托等机构各行业首席分析师的最新报告，通过“大咖周周谈”等直播栏目为投资者进行通俗易懂的解读。同时，“中信财富广场”开设了财富体检与全资产视图两个模块，围绕投资者的需求，提供专业的资产配置方案，并可以通过远程银行等渠道，实现“线上+线下+远程”多渠道整合，确保客户在不同渠道，都能获得及时、专业的指导。
“中信财富节”盛大启幕 三大阶段精彩纷呈
为更好地落实金融“五篇大文章”，在中信金控的指导下，中信各金融子公司再次齐聚“云”端，开启第二届“中信财富节”。第二届“中信财富节”将延续首届“在一起，十分美好”的主题，通过全方位的财富管理和金融解决方案，为客户提供更加贴心、更为专业的金融服务体验，共同开启财富管理的新篇章。
本次活动将从2024年10月持续至2025年3月，涵盖“中信财富广场”主会场、各子公司APP分会场及“财富盛典”直播三大部分。为期六个月的“中信财富节”将根据不同客群和主题分为三个阶段：
2024年10月至11月为第一阶段，面向财富未来力量——Z世代的年轻人，以“成长，活力四射”为主题，整合中信银行会员权益、中信建投证券系列投资者教育直播、中信保诚人寿健康环保主题公益活动等一系列活动。在金秋时节拉开第二届“中信财富节”序幕，绘就财富与成长的蓝图。
2024年12月至次年1月为第二阶段，聚焦财富中坚力量——中生代的中年人，以“积累，蓄势以待”为主题，在回顾2024年、展望2025年之际，通过“中信银行个人客户会员节”“中信保诚人寿新品发布会”“华夏基金上证50ETF上市20周年”等活动，不断扩大影响力。“中信联合舰队”也将共同打造第二届“中信财富节”年度盛典，将活动推向高潮。
2025年2月至3月为第三阶段，面向全体客户的财富生活，以“布局，蜕变启程”为主题，在新年交替之际，通过各中信金融机构一季度新产品、新服务、新活动，让客户全方位感受中信财富管理的全面化和智能化。
作为财富节的主阵地，“中信财富广场”将分阶段聚合各金融机构精心策划的客户活动，还有集徽章赢奖品、瓜分积分大奖等重大福利回馈，让客户在“中信财富节”全程体验财富与乐趣的双重收获。同时，为了满足不同客户个性化需求，各金融机构将在各自APP上开设分会场，活动精彩不断。更有中信智库专家及外部学者观点分享，量身定制的资产配置产品组合，为客户的财富管理规划带来安心体验。
随着第二届“中信财富节”的盛大启幕，“中信联合舰队”将继续秉承“金融为民”的初心与使命，不断创新金融服务模式，为客户提供更加优质、高效的财富管理解决方案。客户可登录中信各金融机构APP参与第二届“中信财富节”活动，在龙年的过往成就中汲取力量，在蛇年的精心筹划中寻求突破，在新的一年里精准布局，向着未来更美好的生活出发。
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