在本文中，我们将深入探讨 汇金科技（300561）的TóuZī价值。通过分析该公司的基本面、所属行业状况、公司财务状况、公司估值，我们发现汇金科技具有强大的竞争优势和良好的发展前景。对于TóuZī者而言，汇金科技无疑是一个值得关注的优质TóuZī标的。
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汇金科技基本情况
情况介绍
汇金科技（股票代码：300561）是一家专注于金融行业现金及重控物品管理解决方案的公司。主营业务包括物联网、人工智能、动态密码、边缘计算、安全加密等技术，为金融行业客户提供运营管理、风险控制、网点转型等整体解决方案和服务。
股本股东分析
截至2023年，汇金科技的股本结构以328,107,975为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.35元（含税），未进行送红股和资本公积金转增股本的操作。
经营能力分析
公司业务覆盖国内各类银行，包括国有大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行等。其经营能力体现在通过技术创新，为客户提供高效的运营管理和风险控制解决方案。
竞争能力分析
汇金科技作为金融科技Lǐng域的先行者，具有较强的技术优势和丰富的行业经验。公司利用先进技术，为客户提供定制化服务，增强其在市场中的竞争力。
发展情景分析
随着金融科技的发展，汇金科技所处的软件与信息技术服务业前景广阔。公司面临的挑战包括产品创新、市场开拓、银行业依赖、毛利率下降和核心技术人才稳定等方面。
重大事项
2023年，汇金科技的利润分配预案经董事会审议通过，向股东派发现金红利。此外，公司也关注到了可能存在的风险，并制定了相应的应对措施。
公司基本情况小结
汇金科技作为金融科技Lǐng域的重要参与者，拥有稳定的市场地位和较强的技术实力。公司面临的挑战和机遇并存，需要持续创新和优化管理以保持竞争力。
所属行业状况分析
所在行业类型
汇金科技属于软件与信息技术服务业，专注于为金融行业客户提供基于物联网、人工智能、动态密码等技术的运营管理、风险控制、网点转型等整体解决方案和服务。
行业周期性
经济周期
汇金科技所处的软件与信息技术服务业相对于传统行业，受经济周期的影响较小，表现出一定的抗周期性。这主要是因为金融行业在各类经济环境中对风险管理和运营效率的需求持续存在。
生命周期
该行业目前处于成熟阶段，随着金融科技的不断创新和金融行业数字化转型的推进，行业需求持续增长，生命周期延长。
行业竞争格局
汇金科技作为国内较早专注于金融行业风险防控和运营管理解决方案的公司，面临着来自同行业其他企业的竞争。但随着公司在技术和服务上的不断创新，以及客户覆盖面的广泛，公司在行业中占据了较为稳固的地位。
行业发展趋势
随着大数据、云计算、人工智能等技术的快速发展，金融科技和数字化的融合成为行业主要趋势。金融行业的传统模式正在经历颠覆性变革，各大银行加大科技投入，探索新的商业模式，以适应数字经济时代的需求。这为汇金科技提供了广阔的发展空间和机遇。
行业状况小结
汇金科技所在的软件与信息技术服务业，因其抗周期性和成熟的生命周期阶段，为公司的稳定发展提供了良好的外部环境。行业内的竞争虽然激烈，但汇金科技凭借其在金融风险防控和运营管理方面的专业能力和市场地位，具备持续增长的潜力。行业发展趋势表明，随着金融科技的深度融合和创新，汇金科技将面临更多的发展机遇。
公司财务状况分析
偿债能力
2023年，汇金科技的流动资产总额为21,122.57万元，较上年减少24.32%，其中货币资金减少了67.95%，交易性金融资产减少了21.90%，应收账款减少了14.42%。这表明公司的短期偿债能力有所下降。
长期应收款在2023年减少了27.39%，而TóuZī性房地产增加了8.18%，固定资产增加了33.56%，显示出公司在长期资产方面有一定的增长。
营运能力
2024年DìYī季度，汇金科技的营业收入为19,597,329.91元，比上年同期下降51.86%。营业总成本为22,426,443.85元，其中研发费用为4,279,267.48元，销售费用为4,735,463.96元，管理费用为5,116,172.34元。这反映出公司在经营活动中面临一定的挑战。
盈利能力
2024年DìYī季度，汇金科技的净利润为-985,961.35元，较上年同期下降147.15%。扣除非经常性损益后的净利润为-1,095,554.59元，表明公司主营业务盈利能力下降。
2024年前三季度，公司营业收入为68,550,606.16元，同比下降38.51%，净利润为-4,077,859.02元，同比下降182.40%，显示出公司整体盈利能力下滑。
成长能力
2023年，汇金科技的资产总额较上年减少4.88%，其中流动资产大幅减少，表明公司规模有所缩减。
2024年前三季度，公司营业收入和净利润的大幅下降进一步表明公司面临成长挑战。
财务状况小结
汇金科技在2023年和2024年的财务表现显示出其面临一定的经营困境，包括流动资产的减少、营业收入和净利润的大幅下降。这些因素可能影响公司的TóuZī价值。TóuZī者在考虑TóuZī时，应密切关注公司的财务状况及未来的经营策略。
公司估值
内在价值
Jué对估值
由于无法访问相关网页，未能获取汇金科技的Jué对估值数据。
相对估值
根据东方财富网的数据，汇金科技（300561）的市场价格为24.22元，总市值为79.47亿。市盈率（PE静）为1519.16，市净率为12.67，市现率为145.74，市销率为82.57。
市场价格
根据英为财情的数据，汇金科技的Zuì新市场价格为30.00元，闭市价格为2.15，涨幅为7.72%，闭市日期为11月8日。
公司估值小结
由于缺乏完整的内在价值数据，无法直接比较公司股票的内在价值与市场价格。不过，根据市场价格和相对估值指标，可以看出汇金科技的市盈率和市净率较高，这可能表明股票价格相对于其盈利和净资产较高。然而，要准确判断股票是否高估或低估，还需结合公司的财务状况、行业趋势和市场环境等因素进行综合分析。
报告结论
股价趋势判断
汇金科技的短期股价趋势不明显，无连续增减仓现象，主力趋势不明显，没有控盘现象。中期趋势方面，股价下方累积了一定的获利筹码，近期有吸筹现象，但吸筹力度不强。
参考TóuZī评级
目前没有找到针对汇金科技的具体TóuZī评级信息。
主要风险提示
汇金科技的历史业绩较差，过去5年的利润复合增速约为-11.8%，明显低于同期经济增长速度，股东回报率平均值约为1.9%，也低于同期A股所有上市公司的平均股东回报率。
管理能力一般，部分管理能力指标向好，部分向差。
技术能力较强，但市场能力较强。
评级和风险小结
汇金科技的历史业绩不佳和管理能力一般可能构成TóuZī风险。虽然技术能力较强，但市场能力存在不确定性。股价趋势不明显，建议TóuZī者在考虑TóuZī时，应综合考虑这些因素，谨慎决策。
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