讲述法治故事，传播青检声音。青田检察推出《青检说案》栏目，聚焦社会民生，选择身边案例，以通俗生动语言，讲述发生在我们身边的法治故事，以案释法、以案明理，推动全社会形成尊法、学法、守法、用法的良好法治氛围。
“只要有银行流水就能办理贷款”
急于申请贷款的你
如果相信这样的广告说辞
很可能掉入“洗钱”陷阱
最终贷款没拿到
反而因此触犯法律
近日，青田县检察院就办理了这样一起案件。
2024年的一天，康某某接到一个“金融平台”的电话，声称可以帮助其办理贷款。电话中，客服以“账户流水太少会影响贷款成功率”为理由，提出只需要康某某配合他们取现转账，包装一下银行流水便可成功办理贷款。
“我开始也觉得有点奇怪，但因为着急用钱，而且转账取现也不需要我掏钱，简单操作一下就行，所以在客服的劝说下就心动了。”于是，康某某向“金融平台”客服提供了本人名下的2张银行卡，并根据要求进行资金转移等操作。直至银行卡账户被冻结，康某某才幡然醒悟，此时，他的账户内尚有千余元未转移。
经审查，通过“金融平台”账户汇入和康某某帮忙转移汇出的资金均为涉诈资金。2024年4月，经青田县检察院提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对康某某判处有期徒刑十个月，缓刑一年二个月，并处罚金人民币3000元。
相关法条：《中华人民共和国刑法》第312条规定：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
检察官提醒：电信网络诈骗的手段层出不穷，且方式日趋新颖，令人防不胜防，这种包装“流水”、提高账户资质就能贷款的噱头就是诱骗群众参与违法犯罪，以帮助不法分子转移诈骗资金。
刷“流水”办贷款不可信，银行卡一旦流入不法分子手中，将成为实施诈骗犯罪的工具，不仅无法获得贷款，还会涉嫌犯罪，切记不要落入不法分子涉及的“洗钱”圈套。
