警惕！数字人民币洗钱风险提示
文摘
2024-11-11 18:38
重庆
随着推广普及，数字人民币被越来越多的大众接受并使用。但是，因为数字人民币交易的隐蔽性和可控匿名性等特征，数字人民币也被一些不法分子利用，成为诈骗、转移涉诈资金、非法集资等犯罪的工具。您在日常使用数字人民币时，要注意保护好个人信息，提高反欺诈、反洗钱意识，避免上当受骗。如遇可疑情况，请及时报警，保护好自己的财产安全。案例1：肖某为非法牟利，利用数字人民币四类账户非实名、手机验证即可开立等特征以及ATM兑换取现功能，招募阚某、汪甲、汪某、陈某、杨某等人组建“跑分车队”，明知是他人犯罪所得而将上家提供的数字人民币账户（四类）内钱款取出，并从中赚取“手续费”。法院经审理认为，被告人肖某等人的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑七个月至四年六个月不等的刑罚，并处罚金。案例2：袁某等人根据上家在互联网上发布的兼职广告，找到可以受理数字人民币的商户。通过购物、闲聊拉拢部分商户，在商户同意套现后，先将自己一定金额的钱款转换成虚拟币充当押金转给上家，再将数字人民币收款码发送给上家，待上家的诈骗资金进入商户数字人民币账户，由商户扣除手续费后，套取相应数额的现金。法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别判处袁某等人有期徒刑一年四个月至七个月不等，并处罚金。案例3：张某经社区和物业通知参与领取礼品活动并办理了电话卡，同一天该手机号开通数字人民币四类匿名钱包，开立当日由他行卡转入款项至该钱包，后该款项转出至其他运营机构数字人民币四类匿名钱包。张某本人不知办理了该数币四类匿名钱包，后期被某公安分局传唤涉嫌诈骗，因其实名制手机号在建行开通了数币钱包，有转账记录，但本人不知办理了该手机号和数币钱包。不要通过非正规渠道开设和使用数字人民币钱包，认准人民银行指定的数字人民币运营机构开立数字人民币钱包。在线上开立数字人民币钱包，认准正版数字人民币APP。不要出租、出借、出售数字人民币钱包给其他组织或个人，防止他人利用您的数字人民币钱包从事洗钱活动。不要用自己的数字人民币钱包替他人收款、提现和转账，避免被动卷入洗钱活动。警惕虚假宣传，防范数字人民币诈骗洗钱。凡涉及高额回报、获利返现、无息贷款等宣传，多为欺诈。不要随意点击陌生链接、邮件或网站，不要在来源不明的页面中填写个人信息。（来源：建行申音）
