近年来
国家乡村振兴政策深入人心
不法分子也趁虚而入！
利用该政策
以高额扶贫款为由
诱骗受害者上当
真实案例
领取乡村振兴“国家帮扶款”沦为电诈工具人
今年10月
张某在某网站上偶然间看到
一款名为“乡村振兴”的APP
于是抱着试试看的心态下载了
随后便接到了该平台“客服”的电话
称国家有一批乡村振兴扶贫款项需要发放
只需要用张某的
银行卡“刷流水”即可办理
最高能领取百万元
正值缺钱的张某信以为真
在对方的逐步诱导下
张某将自己的身份证照片、手机号
一一发送给对方
后对方告诉张某符合领取条件
但是需要“包装流水”
提高银行卡额度才能办理
并诱导其将名下银行账户
全部提供给对方收取资金
于是张某便将对方转来的钱款
从线下银行网点取出
又转到其指定的另外一张银行卡内
先后转账150余万元
面对高达数百万“扶贫资金”的诱惑
张某在明知对方钱款来路不正的情况下
仍抱着侥幸心理与“上线”配合
10月底
张某被公安机关抓获
目前因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、
犯罪所得收益罪
被检察院批准逮捕
到案后
张某对自己为谋取私利
帮助诈骗分子取现
并将钱款交给“上线”的行为供认不讳
经查，张某收取的钱款
均为受害者马某、李某等人被诈骗的资金
在办案民警的不懈努力下
警方成功为受害人追回被骗资金
到头来张某不仅没有领取到“扶贫款”
还被迫成为电信网络诈骗的“工具人”
案例分析
免费领取“国家扶贫款”、“百万扶贫基金”、“养老金”、高额补贴等是当前涉诈洗钱的主要套路之一。洗钱团伙以发放扶贫款项、高额补贴等为由，以需要包装流水为幌子，诱导中老年朋友提供银行账户给他人转账或者收款后取现返存指定账户。在此提醒大家，应当保护好自己的银行卡，切勿随意提供给他人转账或者帮助他人取现转移，请务必提高警惕，勿充当电信网络诈骗的洗钱工具人。
套路解析
虚假广告，冒充客服
诈骗分子往往紧跟时事热点、重点政策，利用群众对政策理解的偏差，再伪造国家机关印章制作假文件博取信任，诱导被害人通过下载App加入事先准备好的诈骗群聊。
洗脑引导，骗取信任
诈骗分子打着国家政策、国家支持的幌子伪造文件或使用虚假APP引导群众积极参与领取国家扶贫资金项目，骗取群众的信任，进而使用群众提供的银行卡进行洗钱“跑分”。
收到转账，完成洗钱
诈骗分子利用受害人逐利的心理特性，以“包装流水”的名义将涉诈资金转入受害人账户，并引导其将资金转至指定账户或前往银行柜台取现。
一、国家的各类福利政策均有正规的申请渠道和流程，不会通过非官方、私下的方式通知领取！
二、金融类App在手机应用市场的上架审核十分严格，需要提供相关资质证明。由于虚假App无法在正规应用市场上架，诈骗分子只能以发送网址链接或二维码的方式让被害人下载虚假贷款APP。
三、请合法使用银行卡、电话卡，不要出租、出借、出售自己的电话卡、银行卡、金融账户等给他人，以免成为不法分子的工具人。
四、各类诱惑参与洗钱的套路频频出现，若提供银行卡参与“收款”或“取现”，成为洗钱环节中的一环，可能涉嫌犯罪，公安机关将依法严厉打击！如不幸被骗，一定要保留好聊天记录、交易记录、对方联系方式等证据，并立刻拨打110报警。
编辑：张 爽
一审：刘艳莉
二审：姚彦丽
三审：孙 磊
