谨慎换汇诈骗陷阱
学术
社会
2024-03-31 03:33
德国
作为留德人员，换汇是同学们必不可少的需求。由于有些同学为了快捷方便亦或是贪图比正规平台更低的汇率，会在正规平台之外，采用私下换汇的形式进行换汇交易。
近期，留德学生及旅德侨胞反映在私下换汇时遭遇诈骗，诈骗分子往往以“优惠汇率”、“方便快捷”等话术为诱饵对受害人进行诈骗。
受害人多通过微信群、朋友推荐认识诈骗分子，轻信对方发来的银行转账截图，导致上当受骗，遭受重大经济损失。
私下换汇有着极高的风险，帮助他人换汇亦可能卷入洗钱链条，在不知情的情况下被人利用，所以希望大家通过正规渠道进行换汇，谨防诈骗。
下面是私下换汇时一些常见的骗局，均为真实案例（已征得相关人员同意），望同学们引以为戒。
同学A想用人民币兑换欧元，在微信群找到了伪装成学生的骗子C，约定线下交易，由骗子C将欧元的现金当面交给同学A。
双方约定地点见面后，同学A发现来和他交易的并非是在微信上聊天的骗子C，而是另一个同样以换汇名义与骗子C约定线下交易的同学B，当然在骗子C的口中同学B成了代替他给钱的朋友，而同学A在同学B眼中成了帮骗子C拿钱的朋友。
双方见面后同学B将自己的5000欧元现金交给同学A，同时同学A将人民币通过软件汇款到骗子C提供的，名义上说是自己朋友的中国的银行账户。汇款完成后（注：此时同学A和B尚未分开），骗子C在微信上和同学A说转账出现问题，谎称银行要冻结账户，试图以威胁性的话术造成同学A的恐慌，以此混淆视听。
同学B此时也发现，自己并未收到线上人民币的汇款，于是先收回了刚才给同学A的欧元现金，这时候双方才发现骗子C是同时分别在换汇双方那里冒充另一方，以此行骗。
同学D由于银行汇款延迟，所以急需用人民币兑换欧元，于是在看到群里有人出兑欧元后和对方，也就是骗子E取得了联系，双方在互发了学生证验证身份后，约定线上交易，由骗子E先将欧元通过N26汇款给同学D，再由同学D将人民币转到骗子E提供的支付宝账号上。
骗子E将N26的账单发给同学D后，同学D便通过支付宝给骗子E的账户汇款，事后才发现收到的N26账单为PS的图片，且支付宝的账户名字也与骗子E所发的学生证的名字不符。
同学D当时并未发现这些，但一段时间后仍未收到N26 的汇款才起了疑心。随后他和骗子E联系，对方谎称N26系统维修，需要收款人联系客服才能退款，并给同学D提供了一个所谓的客服的WhatsApp账号。
客服的账号说，需要同学D向一个虚拟的银行账户转账1欧元，由于是虚拟账户所以转账不会成功，只是以此来退款。同学D觉得金额不大，且希望以此来退款所以照做，果然由于虚拟账户所以转账失败。随后客服说验证成功，需要再向虚拟账户汇款1万的人民币，作为所谓的退款流程的一部分，并让同学D放心这是虚拟账户，不会真的转账成功。此时的同学D醒悟过来，发现这仍是骗局的一部分，这才及时止损，避免继续被骗。
换汇需谨慎，此类“骗局”应引以为戒，而骗子的手段层出不穷，以上案例也只是其中的个例，希望同学们不要自以为小心谨慎就进行私下换汇，唯有通过银行等合法渠道换汇，才能真正杜绝诈骗陷阱，防止上当受骗。
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