联邦政府指出，尽管2020年颁布了新的联邦法律，但按揭贷款欺诈和洗钱活动仍在恶化。
根据Blacklock’s Reporter报告，加拿大财政部表示，由于新法将延迟至2025年10月1日生效，使房地产经纪和产权保险公司（Title Insurance）受到影响，本国按揭诈欺和洗钱活动日益严重。
该部门在监管影响分析声明中写道：“加拿大房地产市场已被确定为极易受到洗钱影响的行业。”
“欺诈是一种众所周知的洗钱上游犯罪，在房地产行业呈上升趋势，越来越多的犯罪分子利用产权欺诈，窃取房屋所有权以从其价值中获利。”
《犯罪收益和恐怖主义融资法》（Proceeds Of Crime And Terrorist Financing Act）的新规则要求，产权保险公司须核实客户的姓名、出生日期和地址。
财政部指出，“产权保险公司提供专门的保险单，为住宅或商业地产业主或其贷方，提供与物业产权或所有权相关损失的保险。”
“虽然产权保险不是强制性的，但许多贷款人要求购买产权保险作为按揭协议的一部分。因此，产权保险公司参与了加拿大的大多数住宅房地产交易。”
法规还要求房地产经纪识别任何没有代理人的行为（称为无代表方），否则将面临50万元罚款的威胁。该项法规为了让企业可以做好准备，已被推迟到今年秋天执行。
据称，目前房地产代表只被要求以“合理措施”来识别是否无代表的当事人。
尽管采取了“合理措施”，但房地产行业的洗钱风险仍继续增加，有关犯罪分子利用房地产行业洗钱的报告也在增加。当局考虑到这些因素，认为需要加强“合理措施”的方法。
自法规5年前出台以来，房地产经纪人就被要求验证客户的身份。这些改革是对加拿大透明国际(Transparency International Canada)2019年发布的一份报告的回应，该报告强调了对房地产行业“洗黑钱”行为的担忧。
该份名为《不透明：为什么犯罪分子喜欢加拿大房地产》的报告指出，温哥华并非加拿大犯罪分子在房地产中藏匿脏钱的唯一目标，“数据显示，大多伦多地区价值数十亿元的住房已被匿名业主使用来历不明的资金购买。”
时任透明国际执行董事科恩(James Cohen)在早些时候接受采访时表示：“我们检查了大多伦多地区10年来的房地产交易，发现了250亿元的危险信号。”他说，可疑交易包括不受监管的私人贷款机构批准的130万笔按揭，以及通常涉及空壳公司或“稻草人”（straw men）的98亿元现金交易。
编审：言西早
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